Źródło: D'Vaughn Bell / Pexels
Nazwa Forex pochodzi od angielskiego wyrażenia „foreign exchange”, co oznacza dosłownie „wymiana walut”. Wymiana walut to czynność polegająca na zbyciu waluty jednego kraju, i jednoczesnym nabyciu waluty kraju drugiego.
Uczestnikiem tego rynku może być każdy, jak ja i Ty.
Do największych graczy rynku Forex zaliczamy:
- banki międzynarodowe,
- duże instytucje finansowe,
- fundusze hedgingowe,
- korporacje.
Aby wziąć udział w transakcjach walutowych – możesz udać się do najbliższego kantoru lub banku. Obecnie, zdecydowana większość banków pozwala dokonywać przewalutowań online, bez wychodzenia z domu. Jest to szybkie i wygodne, jednak nie zawsze jest to najtańsze rozwiązanie. Warto zatem rozważyć korzystanie z kantorów internetowych, które oferują z reguły lepsze kursy niż stacjonarne placówki czy banki.
Wszystkie wyżej wymienione możliwości pozwalają na szybką wymianę walut, jednak, jeśli interesuje Cię zarabianie na rynku Forex i handel z dźwignią nawet 1:30 – będziesz potrzebował legalnego i sprawdzonego brokera. W ramach naszego serwisu prowadzimy porównanie brokerów Forex, którzy w swojej ofercie umożliwiają handel walutami, kryptowalutami, indeksami, surowcami, towarami, czy akcjami. Handel u brokerów Forex odbywa się za pośrednictwem kontraktów na różnicę kursową (CFD) i składania zleceń kupna / sprzedaży.
Światowe godziny handlu
Wiesz czym jest rynek wymiany walut, teraz warto poznać jego zasady. Jako, że handel jest ogólnoświatowy – godziny otwarcia i zamknięcia rynków uwzględniają strefy czasowe.
Rynek (Market) jest otwarty bez przerwy; począwszy od poniedziałku 8:00 czasu nowozelandzkiego i australijskiego, aż do zamknięcia w piątek po południu, które następuje wraz z zamknięciem Wall Street w Nowym Jorku o godzinie 17:00 czasu wschodnioamerykańskiego. A zatem, można powiedzieć, że jest to handel 24/5, czyli 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.
Główne instrumenty i obroty
Rynek Forex to najbardziej płynny rynek na świecie. Jego obroty sięgają nawet 6,6 biliona dolarów dziennie. Możesz sobie wyobrazić jakie to potężne kwoty i ile tych transakcji musi być dokonywanych. Poniżej prezentujemy wykres najczęściej tradowanych par walutowych. Jak widać eurodolar nie ma sobie równych, zabrał niemal jedną trzecią rynku.
Rynki walutowe dzielą się na 3 grupy: pary główne (major pairs), pary mieszane (crosses) oraz waluty egzotyczne (exotics).
Najczęściej tradowaną parą walutową jest jak wspomniałem eurodolar (EUR/USD), czyli stosunek 1 dolara do 1 Euro, wyrażony w dolarze amerykańskim. Aż 28% wszystkich transakcji dotyczy właśnie tej pary.
Pary z polską złotówką znajdują się w zestawieniu walut egzotycznych:
- USD/PLN – dolar amerykański do złotówki
- EUR/PLN – Euro do złotówki
Poniżej widzisz wykres najczęściej handlowanych par walutowych w rozbiciu na pojedyncze waluty. Nie zdziw się, kiedy zsumujesz procenty i wyjdzie Ci 200% - w końcu każda para składa się z dwóch instrumentów :)
Główni uczestnicy rynku
Rynek Forex cechuje brak wymiany centralnej, co oznacza brak jednej giełdy czy głównej instytucji. Jest to rynek pozagiełdowy, tzw. OTC - over the counter. Do transakcji dochodzi poprzez realizację zleceń uczestników rynku, transakcje między bankami oparte są w głównej mierze na zaufaniu, a te pomiędzy mniejszymi graczami – oparte są o umowy z brokerami.
Do głównych światowych centrów handlu należą:
- Londyn,
- Nowy Jork,
- Tokio,
- Singapur,
- Frankfurt,
- Genewa,
- Zurych,
- Paryż,
- Hongkong.
Z dobrodziejstw kontraktów CFD na wymianę walut korzysta wiele międzynarodowych firm, np. linie lotnicze. Aby nie obawiać się rosnących cen ropy, mogą one otworzyć na nią pozycję długą, i od tej pory – kiedy ceny ropy idą do góry – ich pozycja zaczyna zarabiać razem z nimi, co pozwala znacząco zniwelować wahania ceny w niekorzystną dla firmy stronę.
Krótka historia Forex
Wszystko zaczęło się już w średniowieczu, kiedy banki międzynarodowe rozpoczęły handel walutami między sobą.
Pod koniec XIX wieku, a dokładniej w 1875 roku wprowadzono standard złota (Gold Standard Monetary System). Oznaczało to tyle, że każda waluta papierowa musiała mieć 100% pokrycie w fizycznym złocie. System ten upadł podczas pierwszej wojny światowej.
Kolejnym krokiem milowym, tuż po zakończeniu II wojny światowej, w 1944 roku, było porozumienie z Bretton Woods (obszar w miasteczku Carroll leżący w stanie New Hampshire w USA). W tamtym czasie cena uncji złota wynosiła 35 USD. Postanowiono zatem, że Stany Zjednoczone, jak i banki światowe - utrzymają te proporcje, czyniąc tym samym dolara amerykańskiego najważniejszą walutą na świecie.
Na mocy porozumienia z Bretton Woods utworzono Międzynarodowy Fundusz Walutowy oraz Bank Światowy. Celem porozumienia było zapewnienie międzynarodowej stabilności walutowej poprzez uniemożliwienie swobodnej wymiany walut między państwami. System ten przetrwał niespełna 30 lat.
W roku 1971 załamało się postanowienie z Bretton Woods i narodził się rynek, który mamy do dziś. Handel w obecnej formie rósł gwałtownie – zaczynając od dziennego obrotu 70 miliardów dolarów w 1980 roku, a kończąc na wspomnianych 6,6 biliarda.
W jaki sposób zarabiać na Forexie - słowniczek
Kierunki do handlu są dwa: góra lub dół, tylko wtedy zarabiasz lub tracisz pieniądze.
Pozycja długa (BUY) – to inaczej kupno danego waloru. Kiedy przewidujesz, że jest dobry moment na kupno i po zawartej transakcji cena rośnie – pojawia się zysk. Kiedy natomiast cena spada – w terminalu widzisz stratę.
Pozycja krótka (SELL) – to inaczej sprzedaż. Kiedy otworzysz zlecenie sprzedaży i cena spada – zarabiasz. Tracisz natomiast, kiedy masz pozycję krótką, a cena idzie w górę.
Ask – cena zakupu (Ty kupujesz, ktoś sprzedaje).
Bid – cena sprzedaży (Ty sprzedajesz, ktoś kupuje).
Spread – różnica między Ask i Bid.
Swap – to opłata za przetrzymanie pozycji na noc (na kolejny dzień, przez weekend). Swapy mogą być dodatnie (zarabiasz na przetrzymywaniu pozycji), lub ujemne – na koniec każdego dnia otwartej transakcji jest pobierana opłata. Traderzy muszą uważać na dni potrójnego swapu. Takim dniem jest środa.
Dźwignia – pozwala na zarządzanie większym kapitałem, niż fizycznie dysponujesz na rachunku. Dźwignia 1:10 oznacza, że przy depozycie 1 000 USD, masz możliwość kontrolowania pozycji o wielkości 10 razy większej, w tym wypadku 10 000 USD. Jest to miecz obosieczny – pozwala na większe zyski, jednak w przypadku podążania rynku w przeciwną dla Ciebie stronę – straty również są dotkliwsze. To właśnie zbyt duża dźwignia jest przyczyną wielu wyzerowanych rachunków. Dlatego też ESMA wprowadziła w tym zakresie pewne ograniczenia. Od 29 lipca 2018 maksymalna dostępna w Europie dźwignia to 1:30 na główne pary walutowe.
Scalping – zarabianie na różnicy kursowej. Technika polega na łapaniu bardzo małych ruchów cenowych.
Day trading – osoba handlująca (otwierająca i zamykająca pozycje) codziennie.
Over-trading – przesadzanie z handlem, otwieranie zbyt wielu pozycji na raz, uzależnienie od handlu.
Take Profit – poziom, przy którym automatycznie następuje zamknięcie pozycji i zaksięgowanie zysku.
Stop Loss – poziom, przy którym system zamyka Twoją pozycję. Służy do zabezpieczenia kapitału lub już wypracowanych zysków.
Trailing Stop – to metoda podsuwania poziomu Stop Loss, zgodnie z kierunkiem otwartej transakcji w celu zabezpieczenia wypracowanych zysków.
Co wpływa na kursy walut?
Wyceny walut, kryptowalut, surowców, towarów, indeksów czy każdego innego instrumentu są w ciągłym ruchu, przez co inwestorzy zarabiają, bądź tracą pieniądze.
Wyróżniamy kilka czynników, które mają wpływ na ruchy cenowe:
- Czynniki ekonomiczne – prowadzenie polityki gospodarczej danych krajów, decyzje banków centralnych, panujące na świecie warunki ekonomiczne.
- Czynniki polityczne – wydarzenia polityczne danych krajów, np. wybory prezydenckie, ważne decyzje mogą mieć duży wpływ na zachowanie rynków
- Zachowanie inwestorów – nieustanne zmiany cen uaktywniają psychologię tłumu. Kiedy cena spada – inwestorzy dołączają do trendu poprzez zwiększenie swoich pozycji krótkich.
- High Frequency Trading – czyli algorytmy grające na giełdzie. To rozwiązanie staje się coraz popularniejsze, zatem może również mieć wpływ na rynek.
Zalety rynku Forex
- Do rozpoczęcia handlu potrzebujesz konta u brokera Forex, założenie go jest bardzo łatwe.
- Rynki czynne przez cały tydzień z wyłączeniem weekendów i świąt.
- Niskie kwoty depozytów, zaczynające się nawet od 1 złotówki.
- Bogaty wybór rynków: waluty, kryptowaluty, towary, surowce, indeksy giełdowe, akcje.
- Gra z dźwignią, nawet 1:30, dzięki czemu potrzebujesz mniej kapitału do kontroli większej pozycji.
- Intuicyjne i łatwe w obsłudze platformy transakcyjne. Bogaty wybór: Meta Trader 4, Meta Trader 5, xStation, Web Trader, aplikacje mobilne na Android i iOS.
- Możliwość ustawienia powiadomień na telefon lub e-mail.
- Ochrona przed ujemnym saldem.
- Możliwość nauki na rynku demonstracyjnym.
- Możliwość skorzystania z robotów, które dokonują transakcji automatycznie.
- Bardzo duża ilość wskaźników i strategii gry.
Wady rynku Forex
- Handel może uzależniać.
- Dźwignia pozwala na otworzenie większej pozycji, jednak, jeśli rynek nie podąża w Twoją stronę – bardzo szybko możesz stracić swój kapitał.
- Silne emocje podczas handlu.
- Luki cenowe – np. po weekendzie – rynek może otworzyć się luką, która przeskoczy Twoje zlecenie obronne Stop Loss.
- Wysoka zmienność rynków.
- Manipulacje ceną przez dużych graczy w celu uzyskania płynności do otwarcia swoich pozycji.
- Roboty, których nie znasz, a którym oddasz władzę nad rachunkiem - mogą go wyzerować.
Jak widzisz - są plusy i minusy, jak ze wszystkim. Jeśli rozsądnie podejdziesz do tematu; znajdziesz strategię, która działa w długim terminie i zaprzęgniesz do tego odpowiednie zarządzanie kapitałem - jest szansa na zarobek.
