Forex – czyli rynek wymiany walut

Dzisiejsza technologia pozwala na trading z poziomu telefonu Dzisiejsza technologia pozwala na trading z poziomu telefonu

Nazwa Forex pochodzi od angielskiego wyrażenia „foreign exchange”, co oznacza dosłownie „wymiana walut”. Wymiana walut to czynność polegająca na zbyciu waluty jednego kraju, i jednoczesnym nabyciu waluty kraju drugiego.

Uczestnikiem tego rynku może być każdy, jak ja i Ty.

Do największych graczy rynku Forex zaliczamy:

  • banki międzynarodowe,
  • duże instytucje finansowe,
  • fundusze hedgingowe,
  • korporacje.

Aby wziąć udział w transakcjach walutowych – możesz udać się do najbliższego kantoru lub banku. Obecnie, zdecydowana większość banków pozwala dokonywać przewalutowań online, bez wychodzenia z domu. Jest to szybkie i wygodne, jednak nie zawsze jest to najtańsze rozwiązanie. Warto zatem rozważyć korzystanie z kantorów internetowych, które oferują z reguły lepsze kursy niż stacjonarne placówki czy banki.

Wszystkie wyżej wymienione możliwości pozwalają na szybką wymianę walut, jednak, jeśli interesuje Cię zarabianie na rynku Forex i handel z dźwignią nawet 1:30 – będziesz potrzebował legalnego i sprawdzonego brokera. W ramach naszego serwisu prowadzimy porównanie brokerów Forex, którzy w swojej ofercie umożliwiają handel walutami, kryptowalutami, indeksami, surowcami, towarami, czy akcjami. Handel u brokerów Forex odbywa się za pośrednictwem kontraktów na różnicę kursową (CFD) i składania zleceń kupna / sprzedaży.

Światowe godziny handlu

Wiesz czym jest rynek wymiany walut, teraz warto poznać jego zasady. Jako, że handel jest ogólnoświatowy – godziny otwarcia i zamknięcia rynków uwzględniają strefy czasowe.

Rynek (Market) jest otwarty bez przerwy; począwszy od poniedziałku 8:00 czasu nowozelandzkiego i australijskiego, aż do zamknięcia w piątek po południu, które następuje wraz z zamknięciem Wall Street w Nowym Jorku o godzinie 17:00 czasu wschodnioamerykańskiego. A zatem, można powiedzieć, że jest to handel 24/5, czyli 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Główne instrumenty i obroty

Rynek Forex to najbardziej płynny rynek na świecie. Jego obroty sięgają nawet 6,6 biliona dolarów dziennie. Możesz sobie wyobrazić jakie to potężne kwoty i ile tych transakcji musi być dokonywanych. Poniżej prezentujemy wykres najczęściej tradowanych par walutowych. Jak widać eurodolar nie ma sobie równych, zabrał niemal jedną trzecią rynku.

Wykres obrotu głównymi parami walutowymi

Rynki walutowe dzielą się na 3 grupy: pary główne (major pairs), pary mieszane (crosses) oraz waluty egzotyczne (exotics).

Najczęściej tradowaną parą walutową jest jak wspomniałem eurodolar (EUR/USD), czyli stosunek 1 dolara do 1 Euro, wyrażony w dolarze amerykańskim. Aż 28% wszystkich transakcji dotyczy właśnie tej pary.

Pary z polską złotówką znajdują się w zestawieniu walut egzotycznych:

  • USD/PLN – dolar amerykański do złotówki
  • EUR/PLN – Euro do złotówki

Poniżej widzisz wykres najczęściej handlowanych par walutowych w rozbiciu na pojedyncze waluty. Nie zdziw się, kiedy zsumujesz procenty i wyjdzie Ci 200% – w końcu każda para składa się z dwóch instrumentów 🙂

Wykres obrotu poszczególnymi walutami

Główni uczestnicy rynku

Rynek Forex cechuje brak wymiany centralnej, co oznacza brak jednej giełdy czy głównej instytucji. Jest to rynek pozagiełdowy, tzw. OTC – over the counter. Do transakcji dochodzi poprzez realizację zleceń uczestników rynku, transakcje między bankami oparte są w głównej mierze na zaufaniu, a te pomiędzy mniejszymi graczami – oparte są o umowy z brokerami.

Do głównych światowych centrów handlu należą:

  • Londyn,
  • Nowy Jork,
  • Tokio,
  • Singapur,
  • Frankfurt,
  • Genewa,
  • Zurych,
  • Paryż,
  • Hongkong.

Z dobrodziejstw kontraktów terminowych na wymianę walut korzysta wiele międzynarodowych firm, np.  linie lotnicze. Aby nie obawiać się rosnących cen ropy, mogą one otworzyć na nią pozycję długą, i od tej pory – kiedy ceny ropy idą do góry – ich pozycja zaczyna zarabiać razem z nimi, co pozwala znacząco zniwelować wahania ceny w niekorzystną dla firmy stronę.

Krótka historia Forex

Wszystko zaczęło się już w średniowieczu, kiedy banki międzynarodowe rozpoczęły handel walutami między sobą.

Pod koniec XIX wieku, a dokładniej w 1875 roku wprowadzono standard złota (Gold Standard Monetary System). Oznaczało to tyle, że każda waluta papierowa musiała mieć 100% pokrycie w fizycznym złocie. System ten upadł podczas pierwszej wojny światowej.

Kolejnym krokiem milowym, tuż po zakończeniu II wojny światowej, w 1944 roku, było porozumienie z Bretton Woods (obszar w miasteczku Carroll leżący w stanie New Hampshire w USA). W tamtym czasie cena uncji złota wynosiła 35 USD. Postanowiono zatem, że Stany Zjednoczone, jak i banki światowe – utrzymają te proporcje, czyniąc tym samym dolara amerykańskiego najważniejszą walutą na świecie.

Na mocy porozumienia z Bretton Woods utworzono Międzynarodowy Fundusz Walutowy oraz Bank Światowy. Celem porozumienia było zapewnienie międzynarodowej stabilności walutowej poprzez uniemożliwienie swobodnej wymiany walut między państwami. System ten przetrwał niespełna 30 lat.

W roku 1971 załamało się postanowienie z Bretton Woods i narodził się rynek, który mamy do dziś. Handel w obecnej formie rósł gwałtownie – zaczynając od dziennego obrotu 70 miliardów dolarów w 1980 roku, a kończąc na wspomnianych 6,6 biliarda.

W jaki sposób zarabiać na Forexie – słowniczek

Kierunki do handlu są dwa: góra lub dół, tylko wtedy zarabiasz lub tracisz pieniądze.

Pozycja długa (BUY) – to inaczej kupno danego waloru. Kiedy przewidujesz, że jest dobry moment na kupno i po zawartej transakcji cena rośnie – pojawia się zysk. Kiedy natomiast cena spada – w terminalu widzisz stratę.

Pozycja krótka (SELL) – to inaczej sprzedaż. Kiedy otworzysz zlecenie sprzedaży i cena spada – zarabiasz. Tracisz natomiast, kiedy masz pozycję krótką, a cena idzie w górę.

Ask – cena zakupu (Ty kupujesz, ktoś sprzedaje).

Bid – cena sprzedaży (Ty sprzedajesz, ktoś kupuje).

Spread – różnica między Ask i Bid.

Swap – to opłata za przetrzymanie pozycji na noc (na kolejny dzień, przez weekend). Swapy mogą być dodatnie (zarabiasz na przetrzymywaniu pozycji), lub ujemne – na koniec każdego dnia otwartej transakcji jest pobierana opłata. Traderzy muszą uważać na dni potrójnego swapu. Takim dniem jest środa.

Dźwignia – pozwala na zarządzanie większym kapitałem, niż fizycznie dysponujesz na rachunku. Dźwignia 1:10 oznacza, że przy depozycie 1 000 USD, masz możliwość kontrolowania pozycji o wielkości 10 razy większej, w tym wypadku 10 000 USD. Jest to miecz obosieczny – pozwala na większe zyski, jednak w przypadku podążania rynku w przeciwną dla Ciebie stronę – straty również są dotkliwsze. To właśnie zbyt duża dźwignia jest przyczyną wielu wyzerowanych rachunków. Dlatego też ESMA wprowadziła w tym zakresie pewne ograniczenia. Od 29 lipca 2018 maksymalna dostępna w Europie dźwignia to 1:30 na główne pary walutowe.

Scalping – zarabianie na różnicy kursowej. Technika polega na łapaniu bardzo małych ruchów cenowych.

Day trading – osoba handlująca (otwierająca i zamykająca pozycje) codziennie.

Over-trading – przesadzanie z handlem, otwieranie zbyt wielu pozycji na raz, uzależnienie od handlu.

Take Profit – poziom, przy którym automatycznie następuje zamknięcie pozycji i zaksięgowanie zysku.

Stop Loss – poziom, przy którym system zamyka Twoją pozycję. Służy do zabezpieczenia kapitału lub już wypracowanych zysków.

Trailing Stop – to metoda podsuwania poziomu Stop Loss, zgodnie z kierunkiem otwartej transakcji w celu zabezpieczenia wypracowanych zysków.

Co wpływa na kursy walut?

Wyceny walut, kryptowalut, surowców, towarów, indeksów czy każdego innego instrumentu są w ciągłym ruchu, przez co inwestorzy zarabiają, bądź tracą pieniądze.

Wyróżniamy kilka czynników, które mają wpływ na ruchy cenowe:

  • Czynniki ekonomiczne – prowadzenie polityki gospodarczej danych krajów, decyzje banków centralnych, panujące na świecie warunki ekonomiczne.
  • Czynniki polityczne – wydarzenia polityczne danych krajów, np. wybory prezydenckie, ważne decyzje mogą mieć duży wpływ na zachowanie rynków
  • Zachowanie inwestorów – nieustanne zmiany cen uaktywniają psychologię tłumu. Kiedy cena spada – inwestorzy dołączają do trendu poprzez zwiększenie swoich pozycji krótkich.
  • High Frequency Trading – czyli algorytmy grające na giełdzie. To rozwiązanie staje się coraz popularniejsze, zatem może również mieć wpływ na rynek.

Zalety rynku Forex

  • Do rozpoczęcia handlu potrzebujesz konta u brokera Forex, założenie go jest bardzo łatwe.
  • Rynki czynne przez cały tydzień z wyłączeniem weekendów i świąt.
  • Niskie kwoty depozytów, zaczynające się nawet od 1 złotówki.
  • Bogaty wybór rynków: waluty, kryptowaluty, towary, surowce, indeksy giełdowe, akcje.
  • Gra z dźwignią, nawet 1:30, dzięki czemu potrzebujesz mniej kapitału do kontroli większej pozycji.
  • Intuicyjne i łatwe w obsłudze platformy transakcyjne. Bogaty wybór: Meta Trader 4, Meta Trader 5, xStation, Web Trader, aplikacje mobilne na Android i iOS.
  • Możliwość ustawienia powiadomień na telefon lub e-mail.
  • Ochrona przed ujemnym saldem.
  • Możliwość nauki na rynku demonstracyjnym.
  • Możliwość skorzystania z robotów, które dokonują transakcji automatycznie.
  • Bardzo duża ilość wskaźników i strategii gry.

Wady rynku Forex

  • Handel może uzależniać.
  • Dźwignia pozwala na otworzenie większej pozycji, jednak, jeśli rynek nie podąża w Twoją stronę – bardzo szybko możesz stracić swój kapitał.
  • Silne emocje podczas handlu.
  • Luki cenowe – np. po weekendzie – rynek może otworzyć się luką, która przeskoczy Twoje zlecenie obronne Stop Loss.
  • Wysoka zmienność rynków.
  • Manipulacje ceną przez dużych graczy w celu uzyskania płynności do otwarcia swoich pozycji.
  • Roboty, których nie znasz, a którym oddasz władzę nad rachunkiem – mogą go wyzerować.

Jak widzisz – są plusy i minusy, jak ze wszystkim. Jeśli rozsądnie podejdziesz do tematu; znajdziesz strategię, która działa w długim terminie i zaprzęgniesz do tego odpowiednie zarządzanie kapitałem – jest szansa na zarobek.

Ocena artykułu
5.0/5 (głosów: 5)
Roman Cieciuch

Roman Cieciuch

Od kilku lat związany z rynkiem kryptowalut i Forex. Na co dzień programista. Miłośnik algorytmów i rozwiązań, które tworzy się raz, a działają na zawsze. Minimalista. Twórca systemów transakcyjnych automatyzujących trading. Specjalizuje się w zagadnieniach związanych z ochroną kapitału i money management. W wolnym czasie biega, jeździ rowerem, pływa.



Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *


Poradnik początkującego

ZOBACZ WSZYSTKIE

Graj na spadki Sprawdź
81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.
BitBay
Bitcoin i wiele innych Kup teraz
Zaufana i legalna giełda z dużym wyborem kryptowalut