XTB – zalety, wady, opinie użytkowników o brokerze forex

Każdy z nas słyszał o brokerze forex, ale czy do końca zdajemy sobie sprawę kim lub czym on jest?

Wiedzę na temat tej działalności oprzemy na jednym z największych, polskich brokerów – XTB, który istnieje na polskim rynku od prawie 20 lat i wciąż pozostaje jednym z popularniejszych brokerów na rynku finansowym. Skąd to wynika i jak działa, aby zdobyć tak ogromne zaufanie wśród rzeszy klientów? Na to pytanie postaramy odpowiedzieć w poniższym artykule.

Plusy i minusy giełdy brokera forex XTB

Opinie użytkowników

Opinie użytkowników platformy XTB są jednoznaczne i wskazują na pozytywne odczucia związane z jej użytkowaniem. Przede wszystkim wymienia się tu ilość instrumentów (powyżej 5 200), bezpieczeństwo, bogactwo materiałów edukacyjnych, czy brak minimalnego depozytu. Wszystko to sprawia, że bez problemu odnajdą się tu zarówno osoby początkujące na rynku inwestycyjnym, jak i te, które już są na nim od dłuższego czasu.

Z pewnością da się usłyszeć w opiniach żal o niektóre opłaty i wysokość spreadu. Jednak przez swoją niezawodność, obsługę klienta w języku polskim czy przez możliwość korzystania z nowoczesnej platformy xStation, chociaż nie koniecznie dobrze sprawdza się ona przy publikowaniu ważnych danych (problemy z logowaniem, kupnem i sprzedażą) .

Kilka słów o brokerze XTB

Broker XTB jest polskim brokerem działającym na terenie naszego kraju od prawie 20 lat. Jego siedziba mieści się w Warszawie. Został założony przez Jakuba Zabłockiego, Huberta Walentynowicza oraz Mirosława Fludra w roku 2002 pod nazwą X-Trade sp. z o.o., po czym nazwa ta została zmieniona po dwóch latach na XTB. W tym samym roku firma rozpoczęła maklerską działalność poprzez uzyskanie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Dzięki temu nowy dom maklerski mógł oferować platformę online do obrotu CFD na wiele instrumentów np. walut, swoim instytucjonalnym i detalicznym klientom. Jego oddziały są porozsiewane po 17 krajach.

Do sukcesów platformy XTB można zaliczyć m.in. zdobycie mniejszościowego inwestora Enterprise Investors oraz stworzenie i wprowadzenie na rynek platformy xStation, która szczyci się wieloma pozytywnymi opiniami. Dzięki temu XTB zaczęło mocno odróżniać się od brokerów forex, którzy oferowali takie same platformy, np. Meta Trader 4.

Dodatkowo warto wspomnieć o tym, że XTB wkroczyło w 2016 roku na Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie, a w 2018 roku liczba podpisanych umów wyniosła około 20 tysięcy. W 2020 roku liczba aktywnych klientów w XTB zbliżała się do 60 tys. Największe rynki, na których działa broker XTB to Polska i Hiszpania.

Broker forex XTB Podlega regulacjom Komisji Nadzoru Finansowego na podstawie zezwolenia udzielonego w 2005 roku. Działalność brokera możesz śledzić również za pomocą m.in. Facebooka, Instagrama czy Twittera. 

Zobacz także: Konto IKE w XTB

Ile instrumentów posiada broker XTB?

W tym momencie broker XTB posiada ponad 5 tys. instrumentów.

Główne kategorie, o których warto wspomnieć to:

• forex - 71 par walutowych;
• indeksy - 33;
• surowce - 27;
• akcje - 3091;
• akcje CFD - 2037;
• ETFY - 528;
• ETF CFD - 171;
• CFD na kryptowaluty - 40.

W sumie jest to ponad 6500 instrumentów.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 
76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. 
Prosimy, zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy

Jak założyć konto u brokera XTB?

Założenie konta na platformie XTB należy do niezwykle łatwych i szybkich. Wystarczy postępować zgodnie z poniższymi wskazówkami:

1. Wypełnij formularz dostępny na stronie brokera XTB;
2. Wyślij drogą online skany dokumentów, potwierdzających twoją tożsamość;
3. Po przesłaniu dokumentów i pozytywnej weryfikacji, zaloguj się na swoim koncie i wpłać środki, za pomocą bezpiecznego przelewu;
4. Ostatnim krokiem jest INWESTOWANIE! Od teraz możesz grać na wzrosty i spadki.

Przyznasz, że założenie konta jest całkiem proste, prawda?

Tak, jak zostało wspomniane, abyś mógł zacząć swoją przygodę z XTB, musisz przesłać dokumenty potwierdzające twoją tożsamość, w celu przeprowadzenia weryfikacji.

Wystarczy przesłać jeden z wymienionych dokumentów:

• oświadczenie z banku;
• rachunek za media (gaz, prąd, woda);
• rachunek za telefon;
• rachunek za internet.

Kiedy dokumenty zostaną sprawdzone, uzyskasz dostęp do swojego konta.

Z platformy możesz korzystać za pomocą wszelkich urządzeń mobilnych, przez przeglądarkę, lub instalując aplikację z platformą xStation, która udostępnia na bieżąco wszelkie ważne wiadomości z rynku, daje dostęp do kalendarza inwestycyjnego i interaktywnych wykresów. Dodatkowo masz możliwość zamknięcia pozycji jednym kliknięciem, i w kompleksowy sposób zarządzać pozycjami.

Rodzaje kont dla klientów detalicznych na XTB

Na XTB masz do dyspozycji trzy rodzaje kont: Standard, Klient Profesjonalny oraz Klient Doświadczony. Konta te różnią się chociażby wysokością dostępnej dźwigni finansowej.

Dźwignia na XTB zależy od rodzaju konta oraz wybranego instrumentu

Dźwignia dla konta Standard:

• jest to maksymalnie 1:30 na CFD na pary walutowe
• maksymalnie 1:20 na indeksy i surowce
• 1:2 na CFD na krypto

Wysokość dźwigni dla Klienta Doświadczonego:

• 1:100 na CFD na pary walutowe, główne indeksy giełdowe i złoto
• 1:10 na CFD na pozostałe indeksy giełdowe i surowce
• 1:2 na CFD na krypto

Dźwignia dla Klienta Profesjonalnego:

• 1:200 na CFD na pary walutowe, główne indeksy giełdowe i złoto
• 1:67 na CFD na pozostałe  surowce
• 1:5 na CFD na krypto

Aby zmienić rodzaj konta ze Standard na wyższe, musisz spełniać odpowiednie warunki (wcale nie takie proste). 

Zmiana na konto dla klienta Doświadczonego:

Aby XTB pozytywnie rozpatrzyło Twój wniosek o zmianę konta na konto dla Klienta Doświadczonego, musisz spełnić oba poniższe warunki:

1. W ciągu 24 miesięcy wykazałeś odpowiedni wolumen obrotu na platformie:

• zawarłeś co najmniej 10 transakcji otwarcia CFD na kwartał w ciągu 4 kwartałów. Każda z transakcji musiała mieć wartość nominalną w wysokości równowartości minimum 50.000 euro LUB 
• otworzyłeś CFD o wartości nominalnej stanowiącej co najmniej równowartość w złotych 10.000 euro każda. Minimalna liczba to 50 transakcji otwarcia na kwartał w ciągu 4 kwartałów LUB
• zawarłeś co najmniej 40 transakcji otwarcia CFD na kwartał w ciągu 4 kwartałów. Łączna nominalna wartość wszystkich transakcji stanowiła równowartość w złotych minimum 2.000.000 euro.

2. Masz udokumentowaną wiedzę dotyczącą instrumentów pochodnych, w tym CFD

• masz odpowiednie wykształcenie kierunkowe lub zdobyłeś certyfikaty zawodowe (np. Doradcy Inwestycyjnego, Maklera Papierów Wartościowych, Chartered Financial Analyst, Financial Risk Manager, Professional Risk Manager, ACI Dealing Certificate, ACI Diploma) LUB
• w ciągu ostatnich 12 miesięcy odbyłeś min. 50 godzin szkoleń dotyczących instrumentów pochodnych, w tym CFD i uzyskałeś certfikat lub potwierdzenie LUB
• jeśli pracowałeś lub pracujesz przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej zawierania transakcji w zakresie CFD lub innych instrumentów pochodnych i możesz to udokumentować. 

Zmiana na konto dla klienta Profesjonalnego:

Konto XTB w liczbach

Opłaty i prowizje na XTB

Prowadzenie rachunku

Rachunek na XTB prowadzony jest bezpłatnie, jeśli:

• złożysz min. 1 zlecenie na 365 dni 
• nie masz środków na koncie. 

W przypadku, gdy spełnisz oba poniższe warunki, zostanie pobrana opłata za prowadzenie konta w wysokości do 10 EUR miesięcznie:

• nie złożyłeś żadnego zlecenia  w ciągu ostatnich 365 dni
• oraz nie dokonałeś zasilenia konta w ciągu ostatnich 90 dni.

Jeśli nie masz środków na rachunku na opłatę, XTB jej nie pobierze.

Doładowanie konta na XTB

Zasilenie konta w na platformie XTB jest bardzo proste. W tym celu możesz wykorzystać kartę kredytową lub debetową, przelew bankowy lub PayPal, BlueCash i PayU. Środki wpłacasz przez tzw. Pokój Inwestora, wybierając dogodną metodę wpłaty i rachunek bankowy.

Za wpłacenie środków przez przelew bankowy nie są pobierane opłaty. Natomiast wybierając karty płatnicze, czy PayU, musisz przygotować się na pobranie prowizji w wysokości 0,66% wartości danej kwoty, jeśli wpłacasz lub wypłacasz w walucie PLN, w 0,70% w walucie EUR i 0,95% w walucie USD.

Wypłata środków z XTB

Wypłaty środków również przebiegają przez Pokój Inwestora. Wybierasz zakładkę “Wypłaty”, po czym wpisujesz daną kwotę i wybierasz numer rachunku bankowego, na który mają trafić pieniądze. Następnie wyświetli się okno, w którym wybierasz, z którego konta chcesz wypłacić środki. Klikasz przycisk “OK” i sprawa załatwiona!

Wypłata kapitału jest bezpłatna powyżej wartości 500 zł, a w przypadku niższej kwoty ponosisz 50 zł opłaty za transakcję.

Prowizje i marże za transakcje na instrumentach

Każdy instrument ma inną prowizję i marżę. Pełną tabelę opłat i prowizji znajdziesz na stronie internetowej XTB.

Oferta akcji na XTB

Rachunek maklerski kojarzy się przede wszystkim z inwestowaniem w akcje na giełdzie. Wiele polskich banków oferuje konta giełdowe, ale większość z nich ma jeden, ogromny minus: dają dostęp tylko do akcji spółek notowanych na polskiej GPW. A nasza giełda jest giełdą młodą, wręcz raczkującą, a co za tym idzie, również bardziej ryzykowną. 

Jeśli chcesz mieć dostęp do akcji spółek z całego świata (co pozwoli Ci na przykład lepiej zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny pod względem geograficznym), to platforma XTB daje Ci taką możliwość. 

• ponad 3000 akcji spółek z różnych państw na świecie (Belgia, Czechy, Dania, Finlandia, Francja, Hiszpania, Holandia, Niemcy, Norwegia, Polska, Portugalia, USA (ponad 1700 akcji!), Szwajcaria, Szwecja, UK, Włochy)
• akcje z 16 głównych giełd na świecie
• minimalna kwota zlecenia to jedyne 10 EUR
• 0% prowizji do miesięcznego obrotu 100 000 EUR (powyżej prowizja 0,2%, min. 10 EUR)
• masz bezpłatny dostęp do notowań w czasie rzeczywistym.

Oprócz klasycznych akcji, na XTB możesz handlować również kontraktami CFD na akcje. Jest ich ponad 1900 w ofercie brokera.

Kontrakt CFD to pochodny instrument finansowy. Jest to rodzaj umowy pomiędzy kupującym a sprzedającym, którzy są zobowiązani do rozliczenia różnicy pomiędzy ceną zamknięcia a otwarcia danej pozycji. Ich cena natomiast bazuje na różnych cenach aktywów np. indeksów, towarów, kryptowalut czy walut FIAT. Osoba posiadająca CFD nie staje się właścicielem instrumentów bazowych, ale spekuluje na temat ich wartości. W ich przypadku jest możliwość zarabiania na wzrostach, ale i na spadkach tego instrumentu.

• CFD na akcje są również podzielone na 16 państw, tak samo jak zwykłe akcje
• 0% prowizji
• marża zawarta w spreadzie 0,30%
• różne wartości minimalnych zleceń (np. 50 USD, 300 PLN)

XTB - oferta ETF-ów

Na XTB znajdziesz zarówno "czyste" ETF-y, jak również CFD na ETF-y. Tych pierwszych jest w ofercie aż 320.

ETF to fundusz, który składa się z różnych składowych. Np. ETF odzwierciedlający indeks giełdowy S&P 500 ma w swoim składzie papiery wartościowe tych samych spółek i w takich proporcjach, jak ten indeks. ETF-y są przedmiotem obrotu na giełdzie, co oznacza, że w każdym momencie trwania sesji możesz go sprzedać lub kupić (i nie wiąże się to z koniecznością czekania na realizację zlecenia przez kilka dni, jak ma to miejsce w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych).

• ponad 300 funduszy ETF z całego świata
• niska minimalna wartość transakcji - tylko 10 EUR/10 USD
• 0% prowizji do miesięcznego obrotu 100 000 EUR. Jeśli w ciągu miesiąca przekroczysz ten limit, to nadwymiarowe transakcje zostaną obciążone prowizją 0,2% (min. 10EUR).

XTB ma w swojej ofercie 149 kontraktów CFD na ETF:

• ETF CFD Europa: prowizja 0,00 %, marża zawarta w spreadzie 0.30%, opłata od ekwiwalentu dywidendy 30.00%
• ETF CFD Stany Zjednoczone: prowizja 0,00 %, marża zawarta w spreadzie 0.30%, opłata od ekwiwalentu dywidendy 30.00%

Oferta na kryptowaluty, czyli CFD na krypto

Kryptowaluty to bardzo ważna gałąź rynku, zwłaszcza w czasach hossy. Kontrakt CFD na kryptowaluty może być czymś dla Ciebie, jeśli nie chcesz być tzw. hodlerem, czyli kupić i trzymać kryptowaluty przez długi czas, a tylko spekulować na zmianach kursu.

W tym wypadku kontrakt CFD jest o tyle dobry, że:

• możesz grać na spadki;
• nie musisz posiadać portfela kryptowalutowego;
• rynki otwarte są 24 godziny na dobę 7 dni w tygodniu;
• rachunek wolny od ataków hakerskich na giełdy kryptowalut;
• dostępne główne kryptowaluty do handlu;
• dostęp do dźwigni finansowej 1:2;
• spread od 0,22%

Dodatkowe produkty oferowane przez brokera XTB

Konto maklerskie i platforma xStation

Broker XTB oferuje dwa dodatkowe produkty: konta maklerskie oraz platformę xStation.

Konto maklerskie pozwala na bezpieczne przechowywanie i obracanie papierów wartościowych, a sama instytucja, w tym przypadku broker XTB, jest pośrednikiem pomiędzy tobą a rynkiem. Broker XTB pozwala założyć takie konto bez zbędnym formalności. Wystarczy tylko wypełnić formularz rejestracyjny, przesłać skan zdjęcia i wymaganych dokumentów potwierdzających tożsamość, a po ich weryfikacji od razu otrzymujesz dostęp do swojego konta maklerskiego. 

Innym produktem oferowanym przez XTB jest xStation, będące dość intuicyjnym narzędziem inwestycyjnym. Przydaje się klientom początkującym, jak i doświadczonym na brokerskim rynku. Jej funkcje zostały opisane w jednym z powyższych punktów, ale warto dodać, że dzięki niej możesz łatwo sprawdzić, jakie nastroje aktualnie panują na rynku brokerskim, szczegółowo sprawdzisz rynkowe zmiany cen, na które szybko zareagujesz oraz uzyskasz dostęp do wielu przydatnych narzędzi inwestycyjnych.

xStation to prawdziwy kombajn do obsługi swojego rachunku w XTB. Znajdziesz tam dodatkowo aktualne wykresy, wiele wskaźników analizy technicznej, wiadomości rynkowych, kalendarza ekonomicznego, aktualnych analiz rynku, czy dostęp do sekcji edukacyjnej.

Działalność edukacyjna brokera XTB

Odwiedzając na stronie brokera XTB zakładkę “Edukacja”, otrzymujesz dostęp do kursów Training Academy na czterech poziomach zaawansowania:

• początkujący – dla osób, które dopiero zapoznają się z rynkiem forex;
• średniozaawansowany – dzięki niemu nauczysz się kontrolować swoje emocje i odpowiedzialnie zarządzać ryzykiem;
• zaawansowany – tutaj masz dostęp do wiedzy eksperckiej pozwalającej na zapoznanie się z zaawansowanymi technikami wspomagającymi inwestowanie;
• premium – dla osób posiadających już bogatą wiedzę na temat inwestowania u brokerów.

Oprócz tego masz dostęp do bezpłatnych webinarów oraz kursów dotyczących inwestowania, prowadzonych m.in. przez doświadczonych traderów.

Kontakt z XTB

Siedziba XTB znajduje się w Warszawie przy ul. Ogrodowej 58, 00-876 Warszawa, Biurowiec A, na VII piętrze.

W razie jakichkolwiek problemów, pytań czy wątpliwości - zawsze możesz napisać na adres e-mail: pomoc@xtb.pl, lub zadzwonić na jeden z podanych numerów telefonów:

• Otwieranie rachunków: +48 22 201 9570
• Biuro: +48 22 201 9550
• Pomoc - 24h/5: +48 22 201 9560
• Pomoc - 24h/5: +48 22 273 9960
• Kontakt dla mediów: + 48 668 121 754

Broker XTB – podsumowanie

Jak widać, platforma XTB z pewnością należy do grupy tych, z których z pewnością warto korzystać. Ilość aktywnych użytkowników w liczbie ponad 300 tysięcy robi wrażenie, a wszystko przez zaufanie, które firma XTB wyrobiła sobie przez prawie 20 lat działalności na rynku finansowym. Jeśli więc poszukujesz wiarygodnego brokera, który da ci dostęp do wielu narzędzi, dzięki którym nauczysz się inwestować od początku lub uzupełnisz dodatkową wiedzę, to broker XTB będzie dla ciebie idealnym wyborem.

Kontrakt CFD czy posiadanie posiadanie kryptowalut - quiz

Specjalnie dla Ciebie przygotowaliśmy krótki quiz - czego tak naprawdę potrzebujesz, ponieważ nie wszyscy inwestorzy chcą HODL kryptowaluty. Może jesteś jednym z tych, którzy chcą mieć możliwość zarobku na wzrostach i spadkach, wykorzystując do tego dźwignię finansową. Dodatkowo, zachęcam Cię do zapoznania się z artykułem: Kontrakty CFD czy giełda kryptowalut.

Pytanie 1 z 4

Jak określasz swój poziom handlu?

• Początkujący
• Zaawansowany

NASTĘPNE PYTANIE

Pytanie 2 z 4

Czy zależy Ci na korzystaniu z dźwigni finansowej?

• Tak
• Nie

NASTĘPNE PYTANIE

Pytanie 3 z 4

Czy chcesz być trzymać kryptowaluty przez dłuższy czas?

• Tak
• Nie

NASTĘPNE PYTANIE

Pytanie 4 z 4

Czy chciałbyś móc zarabiać na wzrostach jak i spadkach wartości kryptowalut?

• Tak
• Nie

POKAŻ WYNIKI

Najbardziej pasuje do Ciebie...

« JESZCZE RAZ

Quiz został wypełniony: 522 razy

Najczęściej zadawane pytania

Dlaczego XTB?

Niemal 20 lat doświadczenia na rynku, obsługa klienta 24 godziny na dobę 5 dni w tygodniu, zaufany i regulowany przez KNF broker.

Jakie są dostępne platformy do handlu?

Do handlu dostępne są platformy xStation 5 oraz xStation Mobile. Platformy są dostępne na większość systemów operacyjnych, w tym: Windows, Mac, iOS, Android. Możesz również korzystać z przeglądarki.