Handel kontraktami CFD na Bitcoina i inne kryptowaluty – dlaczego musisz uważać

handel kontaktami cfd na kryptowaluty
Źródło: Projekt własny / Ideogram

CFD na Bitcoina i inne kryptowaluty to instrumenty finansowe, które pozwalają spekulować na zmianach cen krypto bez konieczności ich faktycznego posiadania. Dzięki nim inwestor może grać zarówno na wzrosty, jak i na spadki. Jednocześnie musisz mieć pełną świadomość – wiąże się to z ekstremalnie wysokim ryzykiem utraty kapitału. To nie jest klasyczne inwestowanie, to lewarowana spekulacja.

Zanim zdecydujesz się na handel kontraktami różnic kursowych, warto twardo stąpać po ziemi i zrozumieć, jak działają oraz czym różnią się od klasycznego kupowania kryptowalut na giełdzie. Przygotowaliśmy również specjalny artykuł:  Dlaczego większość osób inwestujących w kontrakty CFD traci ?

Czym są kontrakty CFD na kryptowaluty?

Instrumenty pochodne, jakimi są kontrakty CFD (Contract for Difference) to kontrakty różnic kursowych, które pozwalają inwestorowi spekulować na zmianach ceny aktywa – w tym przypadku kryptowaluty – bez jej fizycznego posiadania. Nie musisz kupować Bitcoina, Ethereum czy innego tokena, żeby zyskiwać (lub tracić) na zmianach ich ceny. 

Legalna giełda z licencją MICA SPRAWDZAM

Jak działa handel CFD na Bitcoina i altcoiny?

To w pewnym sensie rynkowy zakład: Ty zakładasz się, że cena aktywa wzrośnie, a broker — że spadnie (lub na odwrót). Ten, kto ma rację, dostaje różnicę wynikającą ze wzrostu lub spadku ceny. W CFD nie wymieniacie się prawdziwymi kryptowalutami. Jedna strona płaci drugiej różnicę w cenie pomiędzy ceną otwarcia kontraktu a ceną zamknięcia.

Przyjrzyjmy się mechanice:

• Cena 1 BTC = 100 000 zł.

• Inwestujesz 1 000 zł własnego kapitału.

• Z dźwignią 1:2 Twoja rynkowa ekspozycja wynosi 2 000 zł.

• Jeśli cena wzrośnie o 10%: Wzrost liczy się od 2 000 zł, więc zyskujesz 200 zł (+20% względem zainwestowanego 1000 zł).

• Jeśli cena spadnie o 10%: Tracisz 200 zł, co błyskawicznie ucina 20% Twojego początkowego kapitału.

To oczywiście duże uproszczenie, ponieważ dochodzą jeszcze koszty w postaci Spreadów i Swapów

Różnice między CFD a handlem kryptowalutami na giełdzie

Opłaty związane z kontraktami CFD na krypto

Zawsze patrz na koszty perspektywicznie. Handel CFD drastycznie różni się od giełdy spot pod kątem ukrytych opłat, które z czasem wydrążą Twój depozyt.

• Opłata za prowadzenie rachunku inwestycyjnego: Często brokerzy chwalą się darmowym kontem, ale wczytaj się w regulamin – opłata rzędu kilkudziesięciu złotych miesięcznie może się pojawić, jeśli nie wykonasz transakcji przez określony czas.

• Prowizja handlowa: Z reguły wyrażona procentowo i pobierana dwukrotnie: przy wchodzeniu i wychodzeniu z pozycji.

• Spread: Różnica pomiędzy ceną kupna i sprzedaży. Każdy trade zaczynasz na minusie właśnie o wartość spreadu.

• Swap (overnight fee): Cichy zabójca kapitału. Opłata za przetrzymanie pozycji na kolejny dzień. Z jej powodu handel CFD to sprint, a nie maraton – długoterminowe utrzymywanie shorta czy longa sprawi, że swapy dosłownie zjedzą cały wypracowany zysk.

Zalety i wady kontraktów CFD na kryptowaluty

Ryzyka związane z inwestowaniem w CFD

Głównym ryzykiem inwestowania w CFD jest gra na dźwigni i możliwość błyskawicznej utraty zainwestowanego kapitału w momencie, gdy cena porusza się odwrotnie, niż to sobie planowałeś.

Do tego musisz pamiętać, że rynek kryptowalut charakteryzuje ogromna zmienność i nieprzewidywalność. Jest on także podatny na manipulacje. Niejeden raz byliśmy świadkiem, jak cena Bitcoina czy altcoinów w ciągu kilku minut rośnie lub spada o kilkanaście procent. Mając ustawioną dźwignię, dosłownie w jednej chwili możesz zaliczyć duże straty, zamiast liczyć potencjalne zyski. 

W przypadku handlu kryptowalutami na giełdzie, bez dźwigni, możesz po prostu przeczekać wahania ceny. Swoje cyfrowe aktywa możesz przechowywać praktycznie w nieskończoność. Z CFD nie masz takiej możliwości: przy stratach zostaniesz wezwany do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, a jeśli tego nie zrobisz lub po prostu nie zdążysz, pozycja zostanie zlikwidowana (margin call). 

Oprócz tych dwóch najważniejszych ryzyk handlu kontraktami CFD  na kryptowaluty pamiętaj również o tych mniejszych:

• Ryzyko płynności. CFD mogą być mniej płynne, niż kryptowaluty na giełdzie. Szczególnie dotyczy to małych brokerów. W takim przypadku mogą pojawić się problemy z zamykaniem pozycji, a i spready są wtedy zazwyczaj większe.
• Ryzyko brokera. Twoją drugą stroną transakcji jest dostawca CFD, czyli broker. Jeśli jest on nierzetelny lub upadnie, istnieje ryzyko utraty środków. 
• Ryzyko kosztów i opłat. Chociażby omówione już swapy, które przy przetrzymywaniu pozycji mogą dosłownie zjeść cały zysk.
• Nadzór regulacyjny. Na przykład w USA CFD dla klientów detalicznych są całkowicie zakazane. A w UE obowiązują surowe ograniczenia co do maksymalnej dźwigni. Można się spodziewać, że z czasem ograniczeń będzie więcej.

Na co powinien zwrócić uwagę inwestor, wybierając brokera CFD?

Oto dwa najważniejsze czynniki, którymi powinieneś kierować się przy wyborze brokera CFD na krypto: opłaty (szczególnie spready, prowizje transakcyjne i swapy) oraz oferta. Nie każdy chce inwestować w Bitcoin, dlatego warto rozejrzeć się za brokerem, który ma w swojej ofercie co najmniej kilkanaście kontraktów na różnicę cenową opartych na różnych kryptowalutach.

Inne czynniki, które powinieneś wziąć pod uwagę to:

• Wielkość brokera (im więcej klientów, tym zazwyczaj większa płynność i lepiej dopracowane systemy transakcyjne).
• Z jakiego kraju pochodzi i jakie organy nadzorcze go kontrolują.
• Czy ma support po polsku i w jakich godzinach jest czynny.
• Czy ma aplikację mobilną. 
• Jakie są opinie o brokerze CFD. 

Handel kontraktami CFD na kryptowaluty w XTB

XTB jest największym i najpopularniejszym brokerem w Polsce. Co więcej, jego propozycja jest naprawdę konkurencyjna, a co ważniejsze — przejrzysta. Oto co oferuje XTB w CFD na kryptowaluty.

• Ponad 40 CFD na krypto, w tym CFD na Bitcoina, Ethereum i inne największe altcoiny.
• Dźwignia 1:2.
• Wielkość inwestycji: od 0,001 lota.
• Spread: od 0,22% do 3%, w zależności od kryptowaluty bazowej (dla BTC 0,22-0,35%).
• Swap: pozycja długa -0.027778%, pozycja krótka -0.097222%
• Prowadzenie konta inwestycyjnego: 0 zł.
• Prowizja transakcyjna: 0 zł do miesięcznego obrotu do 100 tys. euro.
• Może obowiązywać dodatkowa opłata za przewalutowanie w wysokości 0,5%. 

Więcej informacji o brokerze znajdziesz w recenzji XTB.

Podsumowanie – czy opłaca się handlować CFD na kryptowaluty?

• Wg oficjalnych danych, od 70% do 80% detalistów traci pieniądze na kontraktach CFD. Statystyka jest nieubłagana.

• Lewar to miecz obosieczny – potęguje wygrane, ale potrafi błyskawicznie zniszczyć Twój kapitał przy chwilowej zmienności rynku kryptowalut.

• Wysokie swapy dyskwalifikują ten instrument do budowania perspektywicznego, długoterminowego portfela.

• Dla większości inwestorów, zwłaszcza początkujących, najmądrzejszym i znacznie bezpieczniejszym wyjściem jest kupno klasycznego, prawdziwego Bitcoina bezpośrednio na giełdzie spot. W przypadku korekty spokojnie trzymasz walor, nie martwiąc się, że broker zlikwiduje Ci konto.

Uwaga: Artykuł ma charakter edukacyjny i nie jest radą inwestycyjną.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 77% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.