OANDA TMS Brokers – zalety, wady, opinie użytkowników o brokerze forex

Platforma OANDA TMS Brokers, dawniej znana pod nazwą Dom Maklerski TMS Brokers S.A. to kolejny polski podmiot, który znalazł się w naszym rankingu brokerów forex. 

Oferta TMS Brokers jest szeroka. Znajdziesz tutaj zarówno tradycyjny rynek forex i kilkadziesiąt par walutowych, jak i inne produkty: akcje ponad 1800 światowych spółek, CFD na akcje, surowce, indeksy ETF i kryptowaluty.

Jeśli jesteś zainteresowany założeniem konta na TMS Brokers, zapraszamy do naszej szczegółowej recenzji. 

Plusy i minusy brokera forex TMS Brokers

Zalety

  • Konto i obsługa w języku polskim
  • Dostęp do zagranicznych rynków akcji (Europa, Ameryka)
  • Niskie prowizje albo ich brak
  • Aplikacja mobilna
  • Konto demo — możesz spróbować wirtualnych inwestycji bez ryzykowania własnymi pieniędzmi

Wady

  • Prowizja za handel akcjami na GPW w Warszawie
  • Brak tradycyjnych funduszy inwestycyjnych i ETF-ów
  • Brak akcji rynków wschodnich

Opinie użytkowników o TMS Brokers

Wśród opinii użytkowników konta TMS Brokers przeważają zdecydowanie te pozytywne. Przede wszystkim dużym plusem jest jakość obsługi i mnogość dostępnych kanałów kontaktów, dzięki czemu w razie problemu czy chęci dopytania o pewne kwestie, możesz szybko skontaktować się z brokerem.

Bardzo chwalona jest autorska aplikacja mobilna TMS. Początkującym inwestorom podoba się na przykład funkcja śledzenia trandów (jak inni inwestorzy lokują środki w danym czasie), dostęp do rekomendacji oraz najnowszych wiadomości z rynku w pigułce. 

Wśród użytkowników znajdą się również opinie negatywne. Część z nich niestety budzi wątpliwości co do chociażby podstawowej wiedzy użytkowników na temat inwestycji na tym rynku. Przykład: pretensje o to, że zlecenie z ustalonym limitem nie zostało wykonane, pomimo że cena doszła do tego punktu. Ospowiedź pracownika TMS: brak było oferty przeciwstawnej. Jeśli ktoś zakłada konto u brokera i zaczyna inwestować, powinien najpierw posiąść na początek chociażby minimalną wiedzę na ten temat (taka nasza uwaga). 

Kilka słów o brokerze OANDA TMS Brokers

TMS OandaTMS Brokers działa już od 1997 roku i jest najstarszym rodzimym brokerem forex. W tamtych latach firma działała w formie domu maklerskiego, by w 2021 roku stać się częścią kanadyjskiej firmy Oanda Global Corporation. Broker działa na podstawie zezwolenia KNF, wydanego w roku 2004. 

W 2011 r. DM TMS Brokers zadebiutował na polskim rynku akcji NewConnect. W międzyczasie broker otrzymał wiele prestiżowych nagród. Na przykład w 2019 r. eksperci zatrudniani przez spółkę zajęli pierwsze miejsce w globalnym rankingu Bloomberga w zakresie prognozy kursu pary walutowej EUR/PLN, a rok później za to samo zostali wyróżnieni przez agencję Reuters. 

OD 2014 roku spółką zarządza Marcin Niewiadomski. Najpierw był CEO w domu maklerskim TMS. Po przejęciu przez grupę Oanda został mianowany dyrektorem na teren Europy. 

Ile instrumentów posiada broker OANDA TMS Bokers?

W momencie tworzenia tej recenzji brokera, w ofercie znajdują się następujące instrumenty:

  • forex - 42 pary walutowe
  • kontrakty CDF na indeksy - 20 światowych indeksów
  • CDF na surowce - 15
  • akcje polskie i zagraniczne — ponad 1800
  • CDF na akcje - 1700+
  • CDF na fundusze ETF - 15
  • CDF na kryptowaluty - 18, w tym BTC, ETH, LTC, SOL, ADA

Kontrakty na różnicę są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 71% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami na różnicę u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty na różnicę, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Platformy tradingowe TMS Brokers

Platforma MetaTrader5 (MT5)

Traderzy TMS mogą korzystać z najnowszej, bardzo znanej i popularnej platformy do handlu, czyli MetaTrader5. W porównaniu do poprzedniej wersji (MT4) MT5 zostało wyposażone w wiele nowych funkcji i udoskonaleń, które zadowolą nawet najbardziej wymagających użytkowników. Poprawiono szybkość platformy, jednocześnie zachowując prostotę jej obsługi.

  • Możesz z niej korzystać online w przeglądarce lub na telefonie lub zainstalować oprogramowanie bezpośrednio na komputerze czy urządzeniu z Androidem, czy iOS.
  • Nawet 100 otwartych jednocześnie wykresów
  • Aż 20 dostępnych interwałów czasowych
  • MT5 ma 38 wskaźników technicznych, 22 narzędzia analityczne i 46 obiektów graficznych
  • Zyskujesz dostęp do szerokiej gamy zleceń (np. Market, Stop Loss, Limit, Stop Entry, Trailing Stop).

Aplikacja mobilna TMS Brokers

Broker udostępnia również swoją własną autorską aplikację na telefon, o nazwie TMS Brokers. Możesz ją pobrać zarówno na telefon z Androidem, jak i na iPhona. 

  • Możesz za jej pomocą składać i modyfikować zlecenia, zyskujesz również dostęp do wykresów
  • Zyskujesz dostęp do najnowszych wiadomości, rekomendacji
  • Narzędzie Sentyment Inwestorów: zyskujesz podgląd na to, jak i w co inwestują inni. Możesz grać z trendem lub przeciwko niemu.

Jak założyć konto na TMS Brokers?

Cała operacja nie powinna zająć Ci więcej, niż 10 minut i bardzo przypomina otwieranie konta w zwykłym banku. 

  1. Wypełnij formularz dostępny na stronie TMS Brokers;
  2. Wyślij skan lub zdjęcie dokumentu, potwierdzających twoją tożsamość (dowód osobisty lub paszport);
  3. Na maila otrzymasz umowę;
  4. Aktywuj rachunek poprzez dokonanie wpłaty (np. szybkim przelewem). Nie ma minimalnej kwoty, którą musisz przelać celem aktywacji konta. O tym, że Twoje konto jest już aktywne, dostaniesz powiadomienie mailowe.
  5. W tym momencie masz dostęp do rynków z kontraktami CFD. Jeśli interesuje Cię zakup tradycyjnych akcji, musisz wykonać jeszcze jedną czynność, czyli otworzyć dodatkowy rachunek stock. W zakładce Dodaj nowe rachunki wybierz: Rachunek akcyjny - Połącz istniejący rachunek. W kolejnym kroku wybierasz walutę (PLN, EUR, USD). Zaznaczasz niezbędne oświadczenia i wybierasz opcję Otwórz rachunek.

Rodzaje kont dla klientów detalicznych 

Na TMS Brokers możemy wyróżnić trzy rodzaje kont dla klientów detalicznych: zwykłe konto TMS dla każdego, konto dla klienta profesjonalnego oraz konto dla klienta doświadczonego. Aby zmienić swój status, trzeba wykonać odpowiednią liczbę transakcji na platformie, wykazać odpowiednie doświadczenie i wiedzę. 

Konta różnią się przede wszystkim wysokością dostępnej dźwigni oraz ochroną przed ujemnym saldem.

Zwykłe konto TMS:

  • dźwignia max. 30:1
  • ochrona przed ujemnym saldem bez ograniczeń

Konto profesjonalne:

  • dźwignia max. 200:1 na parze EUR/USD, dla pozostałych par walutowych, indeksów i towarów CFD 100:1
  • ochrona przed ujemnym saldem do kwoty 20 000 €

Konto dla klienta doświadczonego:

  • dźwignia max. 100:1 dla par walutowych z USD, EUR, JPY, GBP, CHF, indeksach giełdowych i złocie
  • ochrona przed ujemnym saldem bez ograniczeń

Opłaty i prowizje TMS Brokers

Prowadzenie rachunku

Konto maklerskie na platformie TMS Brokers prowadzone jest za darmo, pod warunkiem że konto jest używane. Co to oznacza?

  • w ciągu 365 dni miałeś otwarte pozycje na rachunku pieniężnym
  • lub dokonałeś transakcji w okresie po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty.

W innym przypadku za prowadzenie rachunku pobierana jest comiesięczna opłata w wysokości 9 PLN/3 EUR/3 USD. Opłata ta jest pobierana od kolejnego miesiąca. Jeśli nie masz na koncie wolnych środków, TMS Broker pobierze od Ciebie pozostałość wolnych środków na rachunku (np. masz na koncie 6,78 zł, więc tyle zostanie pobrane).

Doładowanie konta 

Możesz założyć rachunek pieniężny w złotówkach, euro lub dolarach amerykańskich. Konto możesz zasilić na wiele sposobów. 

  1. Przelew bankowy. Bez żadnej prowizji, bez ograniczeń kwoty i we wszystkich trzech dostępnych walutach. 
  2. Karta bankowa. Limit wpłaty wynosi 60 000 zł. Bez opłat, z wyjątkiem usługi TMS Markets (wtedy prowizja wynosi 1,3%).
  3. Blue Media. Szybko i prawie za darmo ( wyjątki to mBank i Płacę z Orange: 2%).
  4. Przelew mBank. Jeśli zlecisz go do godziny 20:00, to jest realizowany natychmiastowo i za darmo. Nie ma ograniczeń co do kwoty wpłaty.
  5. Dotpay. Wiąże się z prowizją 2%. 

Wypłata środków z TMS Brokers

Jeśli zechcesz wypłacić środki z konta maklerskiego, to musisz pamiętać o: 

  • Jeśli wypłacasz jednorazowo min. 200 zł (lub równowartość w EUR, lub USD) to nie zapłacisz żadnej prowizji.
  • Jedną wypłatę w miesiącu kalendarzowym o wartości poniżej 200 zł (lub równowartość w EUR/USD) masz za darmo
  • Druga i kolejna wypłata poniżej 200 zł w miesiącu kalendarzowym wiąże się z prowizją 20 zł. 

Wspomniana opłata nie jest pobierana w przypadku zamknięcia rachunku.

Prowizje i marże za transakcje na instrumentach

Jeśli chodzi o prowizje, to są różne w zależności od aktywów. 

  1. Transakcje na akcjach (tTMS Stock): giełdy zagraniczne 0 zł prowizji przy transakcjach w PLN i EUR, 0,29 %  nie mniej niż 7 USD wartości transakcji dla rachunków w USD, GPW 0,19% lub min. 5 zł/1 EUR/1 USD prowizji
  2. CFD na akcje: od 0,06% do 0,25% wartości nominalnej transakcji otwarcia i zamknięcia
  3. CDF na ETF-y: 0,06 % nominału transakcji otwarcia i zamknięcia pozycji.
  4. Za transakcje na pozostałych instrumentach broker nie nalicza prowizji.

Prowizje to nie wszystko. Brokerzy zarabiają również na spreadach i punktach swapowych za utrzymywanie pozycji rynkowych. Pełną tabelę opłat i prowizji znajdziesz na stronie internetowej TMS Brokers.

Dodatkowe produkty oferowane przez TMS Brokers

Konto Demo

Jest to idealne rozwiązanie dla osób, które nigdy wcześniej nie miały żadnej styczności z rachunkiem maklerskim i inwestycjami, a chciałyby na żywo przekonać się, jak to wygląda. 

Otwierasz konto demo, które jest zasilone wirtualną kwotą 50 000 zł. Tymi środkami możesz dysonować tak samo, jak gdyby były to prawdziwe pieniądze. Zyskujesz dostęp do notowań w czasie rzeczywistym oraz do wszystkich instrumentów finansowych.

Konto demo wygaśnie po 180 dniach od ostatniego logowania lub, jeśli logujesz się do niego tylko poprzez aplikację mobilną, to po 180 dniach od rejestracji w aplikacji. 

Jak pobrać aplikację demo TMS Brokers:

  • Na stronie głównej TMS Brokers wybierasz opcję Otwórz konto Demo.
  • Podajesz imię, adres mailowy i nr telefonu, na który otrzymasz link do pobrania aplikacji mobilnej TMS Brokers.
  • Gotowe. Od tego momentu możesz ćwiczyć swoje umiejętności inwestycyjne. 

Kantor TMS

Oprócz rachunku maklerskiego Oanda TMS wprowadziła do swojej oferty również kantor wymiany waluty. Są dostępne dwie opcje: Kantor Komfort i Kantor Premium. Z kantoru mogą korzystać zarówno osoby fizyczne, jak i firmy i spółki (np. inne kantory). Kursy walut są bardzo dobre, niemal identyczne z tymi oferowanymi przez popularnego Revoluta. Przy dużych transakcjach czy obrotach istnieje możliwość negocjacji kursu indywidualnego. 

Kantor oferuje takie funkcje jak transakcje spot, zlecenia oczekujące, konta walutowe czy rozliczenie netto transakcji. 

Kontakt z Oanda TMS Brokers

Siedziba tradera znajduje się w Warszawie przy ul. Złotej 59, 00-120 Warszawa.

Kontakt jest możliwy od poniedziałku do piątku w godzinach 8:00 - 17:00. Maklerzy pełnią dyżury do godziny 20:00.

Aby skontaktować się z firmą, możesz:

  • zadać pytanie na czacie na stronie internetowej TMS Brokers,
  • napisać na Messengerze lub Whatsappie
  • złożyć reklamację przez dedykowany formularz reklamacji TMS Brokers
  • zadzwonić do departamentu obsługi klienta: +48 22 27 66 282 lub +48 602 348 048 
  • wysłać maila: dok@tms.pl

Tabela opłat i prowizji TMS Brokers

Ocena artykułu
Oddaj głos, bądź pierwszy!