Recenzja InvestingPro od Investing.com: Czy narzędzie do analizy pomoże Ci w inwestowaniu?

Investing Pro
Źródło: Projekt własny / Nana Banana 2

InvestingPro – czy warto?

To pytanie zadaje sobie wielu inwestorów szukających profesjonalnego wsparcia w analizie rynku. Wersja premium serwisu Investing.com kusi dostępem do 10-letnich danych historycznych, wskaźników kondycji finansowej i potężnego skanera akcji. Czy jednak te funkcje uzasadniają cenę abonamentu?

Nasza recenzja i opinia o InvestingPro rozkłada narzędzie na czynniki pierwsze. Sprawdź, czy dzięki niemu unikniesz pułapek rynkowych i znajdziesz niedowartościowane perełki inwestycyjne.

Czym jest InvestingPro od Investing.com? 

Platforma Investing.com jest bezpłatna, dostępna w 44 językach i zapewnia wgląd w notowania akcji, surowców i walut. To popularna platforma finansowa z danymi rynkowymi, wykresami i analizami. Jednak aby móc skorzystać z bardziej zaawansowanych funkcji, trzeba wykupić pakiet InwestingPro. 

InvestingPro to płatna subskrypcja narzędzi analitycznych inwestycyjnych. Usługa ta ma na celu pomóc inwestorom w podejmowaniu lepszych decyzji inwestycyjnych poprzez zaawansowaną analizę danych i sztuczną inteligencję (AI).

Mówiąc prościej, InvestingPro to narzędzie, które przetwarza ogromne ilości danych i dostarcza Ci gotowe pomysły inwestycyjne, dostęp do portfeli znanych inwestorów, gotowe strategie, swoje typy itp. Możesz sortować akcje przy wykorzystaniu różnych wskaźników, dzięki czemu bez długiego ślęczenia możesz szybko wyłapać na przykład spółki niedowartościowane.  InvestingPro daje możliwość przeprowadzenia dogłębnej analizy fundamentalnej w prosty i szybki sposób, dzięki czemu możesz podejmować świadome decyzje inwestycyjne. 

Zdobądź 15% zniżki na Investing Pro po wpisaniu kodu RANKINGI

Co platforma InvestingPro oferuje inwestorom?

Usługa skupia się na kilku filarach, które mają za zadanie ułatwić inwestorowi życie i wybór. Nie wszystkie opcje są dostępne w podstawowe wersji InvestingPro: niektóre są zarezerwowane dla planu Pro+. 

1. ProPicks: gotowe strategie inwestycyjne oparte na AI

ProPick w InvestingPro: Polska

 

ProPicks to gotowe strategie inwestycyjne tworzone przez AI i analityków Investing. W gotowych pakietach znajdują się akcje spółek z potencjałem na wyniki lepsze niż indeksy bazowe (np. dla akcji z USA jest to S&P 500 czy Down Jones, dla Polski WIG20). Zamiast samodzielnie szukać okazji, inwestor dostaje dostęp do kilkudziesięciu różnych portfeli dopasowanych do konkretnych stylów – od spółek wzrostowych, przez dywidendowe, po największe firmy technologiczne.

Strategie są aktualizowane na początku każdego miesiąca i opierają się na analizie wieloletnich danych. W wersji Pro+ znajdziesz aż 88 gotowych strategii na akcje spółek z 27 krajów całego świata, np. Polska, Chile, USA, Arabia Saudyjska, Indie, RPA.

Przykładowe ProPicks dostępne w pakiecie InvestingPro+

 

2. Warren AI

Czat inwestycyjny Warren AI od Investing.com

 

To nic innego jak chatbot inwestycyjny, działający na danych dostarczanych z serwisu Investing w czasie rzeczywistym. W przeciwieństwie do konkurencyjnych czatów, takich jak Peakwise czy FinChat, Warren AI działa nie tylko jako analityk (czyli podajesz mu konkretną spółkę do przeanalizowania), ale także jako doradca inwestycyjny. On nie tylko „wypluje” raport na temat interesującej Cię spółki, ale może doradzić, czym warto się zainteresować, a na które akcje raczej nie warto poświęcać większej uwagi. 

Kolejnym plusem jest możliwość integracji Warrena AI ze swoją strategią ProPicks.

W pakiecie Pro masz 50 zapytań (promptów) na miesiąc, a pakiecie Pro+ 500. Jeśli nie wiesz, od czego zacząć, sprawdź listę gotowych promptów inwestycyjnych przygotowanych przez zespół Investing.

Czy Warren AI jest przydatny? Cóż, to trochę taki Chat GPT na sterydach – a raczej taki, który dostał solidną bazę danych, ale za to ograniczoną do 10 lat. Na identyczne pytanie wpisane do Warren AI, Chat GPT oraz Gemini Pro dostaliśmy trzy podobne odpowiedzi. W naszej ocenie najlepiej sprawdził się w tym przypadku darmowy Chat GPT: przeprowadził najlepszą analizę i rozpisał to na różne warianty. Tak więc Warrena oceniamy jako w sumie przydatny dodatek, ale na pewno nie na tyle, żebyśmy mieli za niego dodatkowo płacić. 

 3. Pomysły inwestycyjne – zbuduj portfel jak Warren Buffett

Z InvestingPro możesz zbudować portfolio jak najwięksi inwestorzy na świecie

 

Chcesz inwestować dokładnie w to, co Warren Buffett, Bill Gates, Scott Ferguson czy banki? Sprawdź gotowe pomysły inwestycyjne, które możesz zaimportować do własnego portfolio. 

Pamiętaj, że to, że kupisz dokładnie takie same aktywa w odpowiednich proporcjach, wcale nie oznacza, że osiągniesz zyski. Dane o transakcjach są raportowane z opóźnieniem, dlatego też to, co widzisz, może być już przeszłością. Przez to także nigdy nie osiągniesz takich samych wyników: musiałbyś kupować i sprzedawać dokładnie w tym samym momencie, co np. Buffett. 

4. Analiza techniczna wykresów

Jeśli jesteśmy już przy temacie wykresów, to warto wiedzieć, że w panelu Pro masz możliwość  stworzenia spersonalizowanych wykresów. Wybierasz spółkę oraz zmienne, by stworzyć wykres.

 

5. Obliczanie wartości godziwej (fair value) i personalizowany skaner akcji (ProScreener)

Jak wyszukać niedoszacowane spółki w InvestingPro

 

Na pewno słyszałeś o metodzie wyszukiwania na rynku spółek niedowartościowanych – tak działa m.in. Warren Buffet. Jednak każdy, kto chciał działać w ten sposób, w pewnym momencie zderzył się ze ścianą. Na samej GPW jest aktualnie notowanych 399 spółek. Liczenie wartości godziwej dla każdej z nich bez dostępu do specjalistycznych narzędzi zajęłoby wieczność. 

InvestingPro rozwiązuje ten problem. Wykorzystując wskaźniki takie jak cena/zysk czy cena/wartość księgowa w kilka chwil pokaże Ci, czy dana spółka jest niedowartościowana, wyceniona odpowiednio czy przewartościowana. 

Wystarczy, że w panelu Pro wejdziesz w zakładkę Skaner i ustawisz wytyczne: jakie rynki, w jakich krajach Cię interesują, na jakich giełdach i jakie aktywo. W kilka sekund dostaniesz listę papierów wartościowych z wyraźnie oznaczoną etykietą wyceny wartości godziwej. Wartość godziwą znajdziesz także w najważniejszych danych o spółce po wyszukaniu akcji konkretnego przedsiębiorstwa. 

To nie wszystko. Skaner dostępny w panelu Pro to narzędzie, dzięki któremu możesz łączyć różne strategie i wyszukiwać spółki spełniające Twoje indywidualne wymagania. Popatrz: chcemy znaleźć spółkę niedowartościowaną, która jednocześnie wypłaca dywidendy większe niż 5%, z niskim zadłużeniem poniżej 20% kapitału własnego i z długoterminową stopą wzrostu zysków powyżej 15%. W tym celu trzeba po prostu ustawić odpowiednie filtry w zakładce Skaner. 

InvestingPro+ pozwala na dużą personalizację kryteriów wyszukiwania spółek

 

6. Najważniejsze informacje o spółce przedstawione w prosty i czytelny sposób w jednym miejscu + ProTips

Tak wyglądają dane o wybranej spółce w InvestingPro+

 

Po wyszukaniu akcji konkretnej spółki na głównej stronie w panelu Pro otrzymujesz zwięzłe i jasno przedstawione podsumowanie najważniejszych informacji finansowych. Znajdziesz tam m.in. określenie aktualnej wartości godziwej i kondycji finansowej. Dzięki ProTips, czyli krótkim podsumowaniom raportów, które wskazują w punktach na kluczowe mocne i słabe strony spółki, jednym rzutem oka ocenisz takie parametry jak:

• Przepływy pieniężne.
• Wzrost.
• Dynamikę cen.
• Rentowność.
• Wartość względną. 

7. Alerty

Alerty w InvestingPro

 

Wybrane spółki możesz dodać do listy obserwowanych i ustawić alerty, dzięki czemu nie przegapisz momentu, gdy cena interesujących Cię akcji będzie na tyle atrakcyjna, że spółka przeskoczy w tryb niedoszacowania. Dzięki aplikacji mobilnej na telefon będziesz zawsze na bieżąco ze swoimi inwestycjami i nie stracisz kolejnej okazji inwestycyjnej. Możesz ustawić alerty na aplikację oraz mailowe.

W InvestingPro możesz ustawnić powiadomienia nie tylko o zmianie ceny, ale także o wynikach spółki, wybranych wydarzeniach, najpopularniejszych nowych analizach i wiadomościach czy odpowiedzi na komentarze na forum. 

Pakiety Investing Pro i Pro+: czym się różnią? 

Jak łatwo się domyślić, różnią się przede wszystkim ceną oraz oferowanymi funkcjami. Cenę omówimy za chwilę, najpierw zajmiemy się funkcjonalnościami. Pakiet Pro+ obejmuje wszystko, co znajduje się w pakiecie Pro oraz dodatkowe elementy. 

Ile kosztuje subskrypcja narzędzia InvestingPro?

Usługa dostępna jest w formie subskrypcji, którą możesz anulować w dowolnym momencie, ale pamiętaj, że nie dostaniesz zwrotu pieniędzy. Okres, za który zapłaciłeś będzie aktywny aż do końca: po prostu nie odnowi się subskrypcja na kolejny okres.

Do wyboru masz tańszy InvestingPro oraz droższy InvestingPro+. Cena pakietu zależy od metody płatności: najdrożej jest przy płatnościach miesięcznych, najtaniej: jeśli opłacisz subskrypcję z góry na 2 lata. 

Jeśli planujesz zakup subskrypcji, koniecznie skorzystaj z naszego kodu rabatowego Investing Pro, który da Ci 15% zniżki na zakup pakietu Pro lub Pro+ na rok lub na dwa lata. Kod możn łączyć z innymi promocjami, np. obniżką na Black Friday. Tutaj znajdziesz pełny opis promocji Investing Pro.

Warto także pamiętać o tym, że jeśli narzędzie będzie dla Ciebie przydatne i faktycznie masz zamiar z niego regularnie korzystać, najlepiej jest wykupić pakiet dwuletni. Nie tylko ze względu na to, że wychodzi najtaniej w przeliczeniu na miesiąc: chodzi też o to, że cena najprawdopodobniej wzrośnie w czasie, więc później będzie drożej. 

InvestingPro – opinie

Wersja Pro jest dostępne w wielu krajach, więc w dobie internetu można posiłkować się opiniami w innych językach, nie tylko z Polski, których jest stosunkowo niewiele.

Opinie o InvestingPro są jednoznaczne: użytkownicy jednogłośnie twierdzą, że to nie nauczy Cię inwestować. To nie magiczna kula przewidującą przyszłość. Trzeba je traktować jako narzędzie wspomagające, a nie wyrocznię. 

• Może pomóc wytypować ciekawe okazje inwestycyjne.
• Co miesiąc aktualizowane portfele tematyczne mogą służyć jako inspiracja.
• Wersja Pro+ jest naprawdę dobrze rozbudowana i ma bardzo wiele funkcji. 
• Przydatna, gdy ktoś przeprowadza analizę fundamentalną.

„Trzeba to uzupełniać własną analizą. Mnie pomaga to, że skupiam się na firmach z tej listy, a potem robię własną analizę fundamentalną i decyduję, czy wchodzić, czy nie.”

Pytanie: „Coś więcej na temat samej platformy? Co daje w stosunku do innych/darmowych?”
Odpowiedź: „Choćby to że jest w kilku językach mozesz sobie śledzić komentarze z np USA De Pl.”

„Jest OK, ale ich selekcje akcji mnie nie przekonują. Wolę korzystać z cen docelowych i wybierać ręcznie.”

„Jeszcze nie korzystałem, ale uważam, że zamiast „kryształowej kuli” obiecującej wysokie zyski, to raczej użyteczne narzędzie do analizy spółek”

„Testowałem jednocześnie 3 platformy pod kątem notowań, news, dopasowania do własnych preferencji – Investing moim zdaniem najlepszym wyborem”.

 

Opinie negatywne, jakie najczęściej się pojawiają to:

• Wersja Pro tak naprawdę niewiele daje. Przydatne opcje pojawiają się dopiero w PRO+. 
• Nawet przy płatnej wersji Pro użytkownik ciągle jest nagabywany o upgrade do Pro+.
• Drogie narzędzie, nieopłacalne przy mniejszych kwotach inwestycji. 

„Nie testowałem, ale AI to nie magia ani narzędzie do przewidywania przyszłości. Sprawa jest dość prosta: jeśli umiesz inwestować, nie potrzebujesz żadnej AI. Co najwyżej możesz wspierać się ChatGPT albo innym chatbotem do wyszukiwania okazji. Jeśli nie umiesz inwestować, to AI i tak nic nie pomoże.”

„Pro+ ma sens tylko przy dużym portfelu; przy małym to relatywnie drogi koszt.”

„Jeśli nie chcesz sam liczyć wskaźników (np. C/Z), to się opłaca. Jeśli nie rozumiesz, jak działają formuły inwestycyjne, może nie pomóc, a nawet zaszkodzić.”

„Wyrzucone pieniądze. Albo wiesz już wystarczająco dużo i większość drobnych funkcji z ich pakietu jest ci niepotrzebna, albo nie wiesz jeszcze tyle, by te informacje realnie coś zmieniły.”

„nie spełniła oczekiwań , brak aktualnych wiadomość związanych ze spółkami GPW. cześć informacje tylko w pro plus na pewno nie przedłużę pomimo hypu we wszystkich YT wlogach”

„Nie polecam wersji PRO. Strata pieniędzy. Nie widzę żadnych korzyści, jest 50 promptów Warren AI, który daje takie odpowiedzi jak i inne czaty GPT, szkoda, że nie można zwrócić kasy. Po 10 minutach stwierdziłem, że to źle wydane pieniądze. Nie kupujcie tego.”

„często się wiesza. WarrenAI słabo działa. Trochę żałuję, że wykupiłem subskrypcję.”

„Aplikacja w porządku ale konto pro czy pro + to strata pieniędzy. Ustalanie wartości godziwej przez aplikację to jak wróżenie z fusów dlatego odradzam płatne wersję.”

Dla kogo InvestingPro będzie bardzo przydatne?

To narzędzie jest stworzone przede wszystkim dla osób, które budują portfel w oparciu o jakość biznesu (stock picking).

• Inwestorzy w wartość (Value Investors): To główna grupa docelowa. Jeśli szukasz spółek niedowartościowanych przez rynek, funkcja Wartości Godziwej (Fair Value) – która uśrednia kilkanaście modeli finansowych – jest ogromnym ułatwieniem.
• Analitycy fundamentalni: Osoby, które lubią zaglądać w sprawozdania finansowe. InvestingPro oferuje dane historyczne z 10 lat, co pozwala sprawdzić, jak spółka radziła sobie w różnych cyklach koniunkturalnych.
• Osoby szukające dywidend: Narzędzie posiada rozbudowany Skaner (Screener), który pozwala filtrować tysiące spółek np. po stopie dywidendy, tempie jej wzrostu (CAGR) i wskaźniku wypłaty (Payout Ratio), co znacznie przyspiesza selekcję.
• Zajęci inwestorzy: Funkcja ProTips zamienia skomplikowane dane w proste zdania (np. „Spółka ma więcej gotówki niż długu” lub „Wskaźnik RSI sugeruje wyprzedanie”). Pozwala to ocenić kondycję firmy w 30 sekund bez przekopywania się przez tabelki w Excelu.
• Inwestorzy aktywni. Czyli tacy, którzy szukają nowych okazji praktycznie cały czas, aktywnie sprzedają i kupują aktywa.  
• To również ciekawa opcja dla osób, które zajmują się zawodowo analizą danych finansowych spółek, a nie mają dostępu do rzetelnego źródła danych, które można w prosty sposób wyeksportować i używać offline. Na przykład blogerzy, którzy zajmują się analizą wybranych spółek i nie chcą bazować tylko na niepełnych danych dostępnych w internecie. 

Naszym zdaniem jest to także narzędzie przydatne dla inwestorów początkujących, którzy stawiają pierwsze kroki na giełdzie i mają duży problem ze zbudowaniem rozsądnego portfolio i nie mają pojęcia, od czego powinni zacząć. ProPick oraz pomysły inwestycyjne mogą być dobrym punktem wyjścia i natchnieniem do stworzenia własnego portfolio.

Dla kogo InvestingPro się NIE opłaca?

Dla pewnych grup inwestorów funkcje Pro będą zbędnym wydatkiem, ponieważ ich styl inwestowania wymaga zupełnie innych danych.

• Traderzy krótkoterminowi (Day Traderzy / Scalperzy): InvestingPro nie jest typowym narzędziem do analizy technicznej. Jeśli Twoim priorytetem są formacje świecowe, wskaźniki techniczne i interwały minutowe, znacznie lepszym wyborem będzie TradingView.
• Inwestorzy pasywni (ETF): Jeśli Twoja strategia polega na comiesięcznym kupowaniu funduszy indeksowych (np. na S&P 500 czy rynki światowe) i trzymaniu ich przez lata, nie potrzebujesz analizować kondycji finansowej poszczególnych spółek.
• Osoby grające tylko „pod newsy”: Jeśli inwestujesz w oparciu o nagłówki gazet lub tweety Elona Muska, głęboka analiza wskaźników finansowych i przepływów pieniężnych nie będzie Ci potrzebna.
• Początkujący z małym kapitałem: Jeśli dopiero zaczynasz i inwestujesz małe kwoty (np. 500–1000 zł), koszt subskrypcji może „zjeść” Twoje zyski. Darmowa wersja Investing.com lub Yahoo Finance wystarczy do podstawowego podglądu cen.

Czy warto kupić InvestingPro?

To zależy. Naszym zdaniem warto jest kupić miesięczną subskrypcję i sprawdzić, jak bardzo to narzędzie będzie dla Ciebie przydatne — i czy w ogóle będziesz korzystał z płatnych funkcji. Jeśli okaże się, że nie, anulujesz subskrypcję. Jeśli to jest właśnie to, czego przez lata szukałeś, możesz zmienić subskrypcję na bardziej opłacalną, roczną lub dwuletnią. 

Żałujemy, że Investing nie wprowadził do tej pory żadnego bezpłatnego okresu próbnego. Już nawet 24H dostępu pozwoliłyby się zorientować, czy opłaca Ci się zainwestować środki w dostęp Pro.  

InvestingPro – FAQ

Czy mogę zrezygnować z InvestingPro w dowolnym momencie i odzyskać pieniądze za subskrypcję? 

Zrezygnować możesz w każdym momencie, ale to nie oznacza, że odzyskasz niewykorzystane środki. Wybrana przez Ciebie subskrypcja pozostanie aktywna do końca pierwotnie wybranego okresu – po prostu nie przedłuży się na kolejny okres. 

Czy można zmienić metodę rozliczenia subskrypcji?

Tak, w każdym momencie możesz zmienić sposób rozliczenia, np. z rocznego na dwuletni czy na miesięczny. 

Czy można za darmo przetestować InvestingPro?

Niestety, Investing.com nie udostępnia żadnej darmowej wersji próbnej.