Darmowe konto firmowe w mBanku – opinie, recenzja, analiza opłat

Data dodania: 15 lipca 2024 r. / Aktualizacja: 15 lipca 2024 r.

Najważniejsze informacje o koncie

  • Bank
    mBiznes Konto Standard

    mBiznes Konto Standard

  • Ranking kont

    7 miejsce w rankingu

  • Aktualne promocje

    Brak aktualnych promocji.

  • 0 zł/19 zł0 zł pod warunkiem wykonania przelewu do ZUS
    Opłata za konto
  • 1,50 zł
    Przelewy
  • 0 zł/2,50 zł/5 zł/3% min. 5 zł0 zł — bankomaty mBank i Planet Cash przy wypłacie min. 300 zł 2,50 zł — bankomaty mBank i Planet Cash przy wypłacie poniżej 300 zł 5 zł- bankomaty Euronet 3% min. 5 zł — pozostałe bankomaty w kraju
    Bankomaty
  • 5 zł/7 zł5 zl pod warunkiem wykonania miesięcznych płatności na kwotę min. 500 zł
    Karta

mBank uchodzi za jeden z najnowocześniejszych banków w Polsce. Oferuje wiele dobrych produktów dedykowanych osobom indywidualnym. Jak natomiast wygląda oferta mBanku dla firm? Czy warto założyć konto firmowe w mBanku?

Bank reklamuje się hasłem: "Otwórz konto firmowe za 0 zł na zawsze". Jest to produkt dedykowany osobom prowadzącym jednoosobową działalność gospodarczą i spółkom cywilnym.

Za chwilę się przekonamy, czy rzeczywiście rachunek firmowy mBiznes Konto Standard w mBanku jest tak bezpłatny, jak obiecują reklamy.

Zapraszamy do recenzji konta firmowego mBanku.

Konto firmowe w mBanku – opinie

Składowe naszej oceny:
50% - Opłaty za konto i kartę 4,00/5
20% - Opinie użytkowników(głosów: 17) Oddaj swój głos → 4,88/5
10% - Promocje 4,50/5
10% - Oferta oszczędnościowa 3,00/5
10% - Oferta walutowa 5,00/5
Całościowa ocena konta: 4,23/5

Rachunek dla firm w mBanku — wady i zalety

Zalety

  • Zakładając konto w promocji, nie płacisz za jego prowadzenie, kartę oraz przelewy.
  • Darmowa platforma walutowa dla firm.
  • 10 rachunków walutowych, które możesz mieć za darmo, jeśli założysz je z mPlatformą walutową.
  • Wszystkie wpłaty w wyznaczonych wpłatomatach są darmowe bez limitów.

Wady

  • Bez promocji konto kosztuje 19 zł, a karta 5 lub 7 zł.
  • Bez promocji masz tylko 10 przelewów w PLN i 10 SEPA w EUR co miesiąc.
  • Brak karty wielowalutowej.

Podstawowe opłaty – mBiznes Konto Standard

Opłata za prowadzenie konta firmowego

Na wstępie musimy zaznaczyć, że Konto firmowe za 0 zł oznacza promocję. Mogą z niej skorzystać przedsiębiorcy, którzy wcześniej nie korzystali z tej promocji, a także nie posiadają w mBanku rachunku firmowego dla danego numeru NIP. 

Promocja jest powtarzana regularnie od dłuższego czasu, ale nie oznacza to, że nie może się skończyć. Dlatego omówimy pokrótce zarówno warunki promocyjne, jak też standardowe.

Promocja konta firmowego "Konto firmowe za 0 zł"

Zakładając rachunek w tej promocji, zyskujesz:

  • Prowadzenie rachunku za 0 zł bez żadnych warunków.
  • 10 przelewów internetowych w PLN za darmo co miesiąc.
  • 10 przelewów internetowych SEPA w euro za darmo co miesiąc.
  • 0 zł opłaty miesięcznej za pierwszą kartę do rachunku biznes.

Opłata za prowadzenie mBiznes Konta Standard bez promocji

Bez promocji już nie będzie tak różowo. Aby uniknąć opłaty za prowadzenie konta w wysokości 19 zł, musisz co miesiąc wykonać co najmniej jeden przelew do ZUS. 

Raporty MT940

Wielu przedsiębiorców z nich korzysta, dlatego warto wspomnieć, że mBank pobiera 50 zł opłaty miesięcznej za aktywną usługę raportów w formacie MT940. 

Opłata za kartę debetową do mBiznes Konta Standard

W promocji nie płacisz za pierwszą kartę, o ile zawnioskujesz o nią od razu podczas składania wniosku o rachunek.

Standardowa opłata za kartę debetową do konta firmowego wynosi 5 zł lub 7 zł. Nie ma możliwości uniknięcia opłaty za kartę. Zapłacisz 5 zł miesięcznie pod warunkiem, że dokonasz kartą płatności na minimum 500 zł. Jeśli transakcji będzie mniej, bank pobierze 7 zł za kartę.

Przelewy z konta firmowego

W promocji co miesiąc masz do dyspozycji 10 darmowych przelewów internetowych w PLN i 10 internetowych SEPA w EUR. 

Bez promocji opłata za każdy przelew internetowy wynosi 1,50 zł. Tyle samo zapłacisz za przelewy po wykorzystaniu darmowych pakietów promocyjnych. 

Przelewy zlecane przez telefon kosztują 4 zł, a te składane w placówce — aż 20 zł (zarówno w PLN, jak i w EUR).

Internetowe przelewy natychmiastowe kosztują 10 zł.

Przelewy do ZUS i US

Czy to w promocji, czy bez niej, wszystkie przelewy do ZUS i US wykonywane przez internet są za darmo. 

Zlecenia stałe i polecenia zapłaty

Wszystkie czynności związane z poleceniem zapłaty oraz zleceniem stałym są bezpłatne. Również ich realizacja nic nie kosztuje. I nie ma tutaj różnicy, czy daną czynność (np. zakładanie zlecenia) dokonujesz przez bankowość internetową, w placówce czy też telefonicznie.

Prowizje za wypłatę i wpłatę gotówki z rachunku firmowego mBanku

Wypłata i wpłata gotówki w oddziale mBanku

Wpłata

Wpłaty gotówki w oddziałach banku, czy to w formie otwartej, czy też zamkniętej, nie należą do tanich. Za każdą taką transakcję zapłacisz prowizję w wysokości 0,5% od kwoty transakcji, nie mniej niż 9 zł. 

Przy wpłacie zamkniętej dolicz 1 zł za bezpieczną kopertę. 

Jeszcze drożej będzie przy wpłatach z bilonem. Za jego przeliczenie bank pobiera dodatkowe prowizje:

  • 0 zł do 20 szt. bilonu dziennie;
  • 10 zł za 21-50 sztuk;
  • 20 zł za 51-100 sztuk;
  • 2% min. 30 zł za przeliczenie ponad 100 sztuk bilonu dziennie.

Wypłata w oddziale banku

Wypłata kosztuje tyle samo, co wpłata, czyli 0,5% min. 9 zł.

Wpłaty i wypłaty z bankomatów

Wpłata we wpłatomacie 

Za darmo wpłacisz gotówkę we wpłatomatach mBanku, Planet Cash, Cashline. Co ważne, nie ma żadnego limitu kwotowego takich wpłat, który jest dość często praktykowany w konkurencyjnych bankach.

Oprócz wymienionych wyżej urządzeń możesz dokonać wpłaty również we wpłatomacie Euronet, ale za to obowiązuje już prowizja: 0,2 % min. 2 zł.

Ile kosztuje wypłata gotówki z bankomatów z konta firmowego mBanku?

Przy wypłatach gotówki kartą obowiązują następujące prowizje:

  • 0 zł dla wypłat z bankomatów mBanku oraz Planet Cash w Polsce pod warunkiem wypłaty kwoty co najmniej 300 zł. Jeśli wypłacasz mniej, zostanie naliczona prowizja 2,50 zł.
  • 5 zł za wypłaty w urządzeniach Euronet w Polsce w PLN, niezależnie od kwoty.
  • 3,5%, min. 5 zł za wypłaty kartą z pozostałych bankomatów w Polsce i za granicą.

Wypłaty BLIKiem:

  • 0 zł za wypłaty w urządzeniach mBanku i Planet Cash pod warunkiem pobierania kwoty min. 300 zł. Jeśli wypłacasz mniej, nalicza się prowizja 2,50 zł.
  • 5 zł za wypłaty z pozostałych bankomatach w Polsce, niezależnie od kwoty.

Oferta walutowa dla firm w mBanku

Konta walutowe biznes

W mBanku możesz mieć konta walutowe dla firm w aż 10 różnych walutach: EUR, USD, CHF, GBP, JPY, NOK, SEK, CZK, DKK, HUF. 

Prowadzenie jednego konta walutowego wiąże się z opłatą miesięczną w wysokości 10 zł.  Jednak bank przewiduje furtkę dla osób, które chciałyby uniknąć konieczności ponoszenia comiesięcznych opłat.

Mianowicie, jeśli o konta walutowe zawnioskujesz podczas składania wniosku o mPlatformę walutową, zyskujesz zwolnienie z opłat przez 12 miesięcy. Jeśli w tym czasie wykonasz co najmniej jedną transakcję na mPlatformie walutowej, możesz wnioskować o zwolnienie z opłat na kolejny rok. 

mPlatforma walutowa

Jest to po prostu kantor online dla firm. Działa 24H na dobę. Możesz dokonywać transakcji natychmiastowych lub ustawiać zlecenia z limitem ceny. Dostęp do usługi jest bezpłatny, wymaga jedynie złożenia wniosku i podpisania umowy z bankiem. 

mBank wprowadził też ciekawe rozwiązanie o nazwie Licznik walutowy, które pozwoli zaoszczędzić na przelewach międzynarodowych SWIFT. Mianowicie, wymieniając zwykłą walutę na mPlatformie, zbierasz wirtualne mWaluty. Można to porównywać do zbierania punktów lojalnościowych. Wymiana 1 jednostki waluty = 1 mWaluta. Kiedy nazbierasz 1000 mWalut, zyskujesz jeden darmowy przelew SWIFT. Dodamy tylko, że mWaluty naliczane są od transakcji kupna EUR, USD, GBP i CHF.

Karty walutowe

Niestety, mBank nie posiada w swojej ofercie dla firm kart wielowalutowych. Dostępne są jedynie dwie oddzielne karty walutowe, jedna w EUR, druga w USD. 

Karty walutowe dla firm w ofercie mBanku

Opłata miesięczna za kartę walutową to 5 zł.

Płacąc kartą i wypłacając gotówkę w walucie karty (np. kartą w USD w USA),  nie ponosisz kosztów przewalutowań oraz prowizji za wypłaty gotówki z bankomatów. 

Gdyby się zdarzyło, że kartą walutową dokonujesz transakcji w innej walucie (np. z karty EUR chcesz wypłacić NOK), wtedy bank naliczy Ci 3% prowizji za przewalutowanie.

Dodatkowe usługi dla firm w mBanku

Terminale płatnicze mBank

mBank, jak większość banków w Polsce, ma w ofercie dla przedsiębiorców terminale płatnicze. Także w ofercie Polska bezgotówkowa, skierowaną do firm, które będą korzystać z terminala po raz pierwszy.

Oferta Polska Bezgotówkowa

  • Abonament za 0 zł przez pierwsze 18 miesięcy.
  • Do 100 tys. zł obrotu kartami 0% prowizji, później 0,59% + 5 gr.
  • Transakcje BLIKiem 0,29% + 9 gr.
  • Transakcje BLIKiem zbliżeniowym 0,44% + 9 gr.

Oferta standardowa

Tutaj mamy do wyboru kilka różnych możliwości. Omówimy jedną z ciekawszych, czyli terminal w Twoim telefonie lub tablecie. Dzięki temu masz go zawsze przy sobie i nie musisz instalować dodatkowego urządzenia.

  • Abonament przez pierwsze 12 miesięcy 0 zł, później 9 zł miesięcznie.
  • Prowizja od transakcji kartami 0,59% + 5 gr.
  • Prowizja od transakcji BLIK zbliżeniowych 0,44% + 9 gr.

Bramka płatnicza Paynow

Dedykowana przedsiębiorcom, sprzedającym w sieci. Bramka płatnicza umożliwia przyjmowanie różnego rodzaju płatności od klientów. 

  • Możliwe są płatności kartą, BLIKiem, przelewem online.
  • Przez pierwsze 2 miesiące 0 zł prowizji.
  • Po 60 dniach 0,80% prowizji od płatności przez 12 miesięcy.

Dla dużych sklepów z miesięcznym obrotem ponad 100 tys. zł istnieje możliwość ustalenia indywidualnej prowizji od transakcji.

Jak założyć konto firmowe mBiznes Konto Standard w mBanku w promocji?

Zakładając rachunek mBiznes Konto Standard z poniżej podanej strony zakładasz je w omówionej już promocji "Konto za 0 zł na zawsze". Dodatkowo bank co jakiś czas dodaje bonusy pieniężne za założenie konta i wykonanie określonych czynności. 

1. Wejdź na stronę mBanku z promocją konta dla firm.

2. Kliknij przycisk Otwórz konto.

3. Jeśli jesteś już klientem mBanku, wybierz opcję z logowaniem do swojej bankowości. Tam też wypełnisz wniosek i podpiszesz umowę. Jeśli nie masz konta osobistego w mBanku, wybierz drugą opcję.

Jak założyć konto dla firm w mBanku

4. Uzupełniasz podstawowe dane: imię, nazwisko, nr telefonu, formę prawną i NIP firmy. Zaakceptuj regulamin promocji.

5. W kolejnym kroku dane firmy zostaną częściowo zaczytane z CEiDG. Uzupełnij brakujące informacje.

6. Wybierasz dodatkowe usługi do konta.

7. Umowę o rachunek możesz podpisać na 3 sposoby: przez e-dowód, z kurierem lub w oddziale banku.

Ocena artykułu
Oddaj głos, bądź pierwszy!