eToro – zalety, wady, opinie użytkowników o brokerze forex

eToro jest jedną z najbardziej rozpoznawalnych międzynarodowych marek w świecie inwestycji. Kto poszukuje miejsca do handlu i inwestowania w waluty, akcje, surowce, fundusze ETF czy kryptowaluty, prędzej czy później (ale raczej prędzej) trafi na eToro.  Nic dziwnego, że ta platforma znalazła się w naszym rankingu najlepszych brokerów forex. 

Pomimo tego, że eToro nie jest polską firmą, to i tak cieszy się w naszym kraju dużą popularnością. Platforma prowadzi stronę internetową w wielu językach, również po polsku. Czy warto założyć konto na eToro? Sprawdziliśmy! 

Plusy i minusy brokera eToro

eToro — opinie

Na Internecie można znaleźć sporo opinii na temat eToro. Jak to zawsze w życiu bywa, wśród użytkowników są zarówno osoby bardzo zadowolone, jak i te, które na platformę narzekają. 

Z pozytywnych opinii najczęściej przewijają się:

• łatwa obsługa;
• możliwość obserwowania innych traderów i kopiowania ich zachowań;
• niskie prowizje transakcyjne oraz brak opłaty za zakup akcji (to już nieaktualne, ponieważ eToro zaczął pobierać prowizje od handlu akcjami);
• możliwość doładowania konta za darmo.

Natomiast z opinii negatywnych można spotkać się z komentarzami odnośnie do:

• wycinania stop lossów i nierealizowania zysków take profit, pomimo tego, że cena nie doszła do zadanego poziomu (stop loss) lub osiągnęła poziom take profit;
• długiego procesu wypłaty środków.

Naszym zdaniem, zawsze warto sprawdzić samemu, czy dana platforma spełnia nasze wymagania, czy też nie i wyrobić własną opinię na dany temat. Dlatego na początek  dobrym pomysłem jest zainwestowanie drobnej sumy i sprawdzenie w praktyce, czy to faktycznie ta jedyna.

Kilka słów o brokerze eToro

eToro działa od 2007 roku, a swoją siedzibę ma na Cyprze. Oprócz tego oddziały spółki znalazły się także w UK, USA i Australii. 

Platforma tak naprawdę pochodzi z Izraela, gdzie 3 przedsiębiorców postanowiło zrealizować cel: handel ma być dostępny dla każdego, z każdego miejsca na świecie i niezależny od tradycyjnych instytucji finansowych typu banki. 

eToro — jakie instrumenty ma w ofercie?

Na eToro znajdziesz zarówno „prawdziwe” aktywa, takie jak akcje giełdowe czy kryptowaluty, jak również kontrakty CFD, na przykład CFD na indeksy giełdowe.  

• Waluty: 68 par walutowych
• Akcje giełdowe: ponad 6000
• Fundusze ETF: 9
• Surowce: 70
• Indeksy: 37
• Kryptowaluty: 130

Jak założyć konto na eToro?

Samo założenie konta na eToro jest proste, niestety wymaga aż 4 rodzajów weryfikacji: maila, telefonu, tożsamości i adresu. 

1. Wejdź na stronę internetową eToro. W prawym górnym roku wybierz opcję Rejestruj. 

2. Możesz zalogować się za pomocą konta Google lub FB, bądź też utworzyć nowe konto, podając swoją nazwę, e-mail oraz hasło. 

3. Otrzymasz maila weryfikacyjnego, w którym znajdziesz link do potwierdzenia wprowadzonego adresu e-mail.

4. Weryfikacja tożsamości. W kolejnym kroku będziesz musiał uzupełnić swoje dane. Po zalogowaniu na konto eToro wybierasz opcję Uzupełnij profil. Wpisujesz swoje dane osobowe i  dołączasz zdjęcia dowodu osobistego lub paszportu.

5. Czas na weryfikację adresu zamieszkania. Uzupełniasz swój adres zamieszkania, który również musi zostać zweryfikowany poprzez dodanie odpowiedniego dokumentu. Ten dokument nie może być starszy niż 3 miesiące i musi zawierać komplet następujących danych: imię, nazwisko, Twój adres zamieszkania, data wydania, kto wystawił dokument. Może to być na przykład dokument bankowy (np. wyciąg z konta wygenerowany z bankowości), rachunek za prąd, gaz, telefon, Internet, dokument wystawiony przez rząd itp.

6. Kolejny etap to uzupełnienie miejsca urodzenia i obywatelstwa. 

7. Ankieta inwestycyjna: wybierasz odpowiedzi na pytania, by ukończyć ocenę wiedzy inwestycyjnej. 

8. Weryfikacja numeru telefonu. Jest obowiązkowa. Po zalogowaniu na konto eToro wybierasz Ustawienia – Konto –  Dane uwierzytelniające – Dodaj obok numeru telefonu. Po wpisaniu numeru otrzymasz sms-a, który musisz przepisać. 

Opłaty i prowizje na eToro

Prowadzenie rachunku

Konto teoretycznie prowadzone jest za darmo. Ale trzeba zachować czujność. Po roku braku aktywności, które w tym przypadku oznacza brak logowania na swoje konto na platformie, za prowadzenie konta będzie od Ciebie pobierana opłata w wysokości 10 USD miesięcznie. Jeśli na koncie nie ma wystarczających środków, to opłata nie zostanie pobrana. 

Opłata przestanie być naliczana w momencie, gdy zalogujesz się na swoje konto. Dlatego, jeśli korzystasz z eToro sporadycznie, warto sobie ustawić coroczne powiadomienie w kalendarzu. 

Opłata za przewalutowanie

Ma zastosowanie, jeśli:

• Kupujesz aktywa wyrażone w innej walucie (np. akcje za dolary, a masz na koncie tylko euro, więc kupujesz dolarowe akcje za euro). eToro pobiera opłatę za przewalutowanie w wysokości 0,75%. 
• Przelewasz pieniądze pomiędzy swoimi kontami walutowymi (np. z euro na dolarowe).
• Dokonałeś wpłaty lub wypłaty w walucie innej niż waluta rachunku. W przypadku konta w euro i GBP nie ma to zastosowania, ponieważ przy tych rachunkach możliwe są transakcje tylko w walucie odpowiednio EUR i GBP. Natomiast poniesiesz taką opłatę, jeśli chcesz zasilić konto w USD inną walutą, np. złotówką. Wysokość prowizji zależy od waluty i wybranej metody zasilenia konta. Np. doładowanie kartą czy przelew w PLN to 1% prowizji, a przez PayPal, Neteller, Skrill, Trustly, Przelewy24, iDEAL, RapidTransfer prowizja wynosi 650 PIPs.

Pełną tabelę opłat za przewalutowanie znajdziesz na stronie eToro. 

Doładowanie konta 

Zacznijmy od tego, w jakiej walucie prowadzone jest konto eToro. Klienci z Europy mają do dyspozycji konto w euro i GBP (eToro Money), nie tylko konto inwestycyjne w dolarach amerykańskich, jak było wcześniej. 

Doładowanie konta przelewem SEPA w euro nie wiąże się z żadnymi opłatami. Darmowe są także przelewy wychodzące SEPA.

Konto na eToro możesz doładować:

• Poprzez portfel PayPal, Neteller, Skrill
• Transfer on-line, np: Trustly, POLi, Przelewy24, Sofort, iDEAL, RapidTransfer
• Kartą bankową.
• Zwykły przelew bankowy SEPA w przypadku euro lub przelew międzynarodowy, jeśli chcesz zasilić konto w USD.

Jak wpłacić pieniądze na eToro:

1. Zaloguj się na konto

2. Wybierz opcję Wpłać środki

3. Wpisz kwotę i walutę, z rozwijanej listy wybierz metodę płatności. 

Revolut a eToro

Możesz używać Revoluta do dokonywania wpłat i wypłat w USD, GBP i EUR.

Wypłata środków z eToro

Są dwie metody wypłaty pieniędzy z eToro, w zależności od tego, czy chcesz wypłacić EUR lub GBP z konta w tych walutach, czy też transferujesz środki z konta inwestycyjnego w USD. 

Opłaty za wypłatę z eToro:

Wypłata waluty w eToro może być darmowa, pod warunkiem że wypłacasz euro lub GBP.

• Wypłacasz EUR/GBP na rachunek zewnętrzny: 0 zł prowizji.
• Wypłacasz środki z rachunku inwestycyjnego w USD na rachunek zewnętrzny: 5 USD prowizji.
• Jeśli z konta w USD wypłacasz walutę inną niż USD, licz się z dodatkowym kosztem przewalutowania. 

Minimalne kwoty wypłaty z eToro:

• EUR, GBP: bez kwoty minimalnej.
• USD: 30 USD.

Wypłata z konta inwestycyjnego w USD:

Wypłaty dokonasz tylko z pełni zweryfikowanego konta (czyli ukończyłeś pozytywnie weryfikację tożsamości, adresu, telefonu i maila). 

Wypłata środków z eToro różni się nieco od zwykłego przelewu bankowego. Procedura wygląda następująco:

1. Składasz wniosek o wypłatę środków (opcja Wypłać środki w menu po lewej po zalogowaniu — podajesz kwotę wypłaty w USD).
2. eToro rozpatruje Twój wniosek o wypłatę. W ciągu 2 dni roboczych otrzymasz maila z potwierdzeniem wypłaty.
3. To, kiedy otrzymasz środki, zależy od rodzaju wybranej płatności. Maksymalnie jest to do 10 dni roboczych (przelew, karta bankowa).

Wypłata z konta w EUR lub GBP (eToro Money):

Wypłaty euro i funtów z eToro są szybkie i proste. Wystarczy, że za pierwszym razem dodasz odbiorcę, do którego chcesz nadać transfer.

Prowizje i marże za transakcje na instrumentach

Opłaty są uzależnione od rodzaju aktywa, które chcesz kupić.

Akcje: 
Dla klientów z Polski prowizja za otwarcie lub zamknięcie pozycji na akcjach to 1$, lub 2$, w zależności od giełdy. Opłaty są zawsze naliczane w dolarach. Nie są stosowane przy copytradingu, w inteligentnych portfelach oraz przy otwieraniu planów cyklicznych.

Kupując akcje z UK doliczana jest obowiązkowa opłata skarbowa Stamp Duty Reserve Tax w wysokości 0,5%.

Fundusze ETF:
Brak prowizji za zlecenia, za zarządzanie, rolowanie. Nie ma dodatkowych opłat maklerskich. 

Kryptowaluty:

• Prowizja transakcyjna 1% doliczana do ceny kupna/sprzedaży. 
• Opłata za transfer krypo do portfela eToro Money: 2%. Opłata nie jest naliczana w przypadku transferu do portfeli zewnętrznych (ponosisz tylko opłatę sieciową). 

W przypadku transakcji w portfelu eToro Money obowiązują inne opłaty.

Kontrakty CFD:

Kontrakty CFD to aktywa, na których możesz handlować z dźwignią.

• Spread: wysokość zależy od rodzaju aktywa. Np. waluty od 1 do 70000 pipsów, CFD na akcje i ETF-y 0,15%. Tutaj znajdziesz tabelę spreadów CFD na eToro.
• Opłata overnight, zwana również opłatą za rolowanie.  Ta także jest inna i zależy od rodzaju aktywa. Np. dla pary walutowej EUR/USD opłata overnight przy pozycji krótkiej to 0,00002197$ a przy długiej 0.00010903 $. Tutaj znajdziesz tabelę opłat overnight na eToro.

Pełną tabelę opłat i prowizji eToro znajdziesz TUTAJ.

Dodatkowe produkty

CopyTrading eToro

Może nie jest to osobny produkt, ale z całą pewnością jedna z najbardziej chwalonych przez użytkowników funkcji na koncie eToro.

Polega to na tym, że w czasie rzeczywistym możesz śledzić poczynania innych traderów. I nie tylko śledzić, ale również kopiować. Możesz kopiować wszystkie pozycje danego tradera lub tylko te nowo otwierane. 

Parametry CopyTradingu na eToro:

• Minimalna kwota inwestycji w inwestora to 200 USD;
• Jednocześnie można kopiować do 100 inwestorów;
• W jednego inwestora można zainwestować do 2 000 000 USD.
• Minimalna wielkość pozycji to 1 USD. 
• eToro nie nalicza dodatkowych opłat za korzystanie z usługi copytradingu. Płacisz tyle samo, ile zapłaciłbyś za zwykłą transakcję na danym instrumencie, np. na akcjach czy CFD.

Rachunek demonstracyjny eToro

eToro to kolejna platforma inwestycyjna, w której możesz uczyć się inwestowania w realu, jednocześnie nie angażując swoich pieniędzy. Możesz utworzyć rachunek demonstracyjny, który zostanie zasilony wirtualną kwotą 100 tys. USD. Co później? Ćwiczysz inwestowanie w taki sposób, jakbyś to robił z własnymi, realnymi pieniędzmi!

Możesz inwestować we wszystkie aktywa, które są dostępne na eToro (również kontrakty CFD z dźwignią) i śledzić wykresy w czasie rzeczywistym.

Aby otworzyć rachunek demo, najpierw stwórz konto na eToro, a następnie po zalogowaniu pod Twoją nazwą użytkownika wybierz opcję portfel wirtualny.

Smart portfolio na eToro, czyli gotowe portfele inwestycyjne

To gotowe strategie inwestycyjne dla osób, które nie umieją samodzielnie zadecydować, w co tu by chcieli zainwestować, i nie mają pojęcia, jak zabrać się za dywersyfikację portfela. Ogólnie wygląda to całkiem interesująco, a już na pewno może stanowić niezły punkt odniesienia do stworzenia własnego portfolio dla osób, które mają nikłe pojęcie o inwestowaniu. Portfele są tworzone w większości przez zespół inwestycyjny eToro, ale znajdziesz tam także portfele zbudowane przez partnerów brokera. 

Pamiętaj, że smart porfolio są nastawione na inwestowanie długoterminowe, a wyniki z przeszłości nie gwarantują zysków w przyszłości.

• Minimalna kwota inwestycji 500$.
• Portfele są okresowo rebalansowane.
• W szczegółach każdego smart portolio znajdziesz wiele przydatnych danych, takich jak skład portfela, historyczne stopy zwrotu, porównanie z benchmarkiem, aktualne informacje rynkowe. Poniżej znajdziesz przykład takiego koszyka inwestycyjnego. 

Klub eToro

Warto o nim wspomnieć, chociażby w kontekście pewnych dodatkowych funkcji czy zniżek.

Wraz ze wzrostem kapitału własnego na eToro (czyli wpłacone przez Ciebie pieniądze + pierwotna wartość zakupionych aktywów) nabywasz wyższe levele członkostwa w klubie eToro. Całość odbywa się automatycznie, o nic nie musisz wnioskować. Swój aktualny status sprawdzisz po zalogowaniu na konto (pod Twoją nazwą użytkownika). 

Wymogi kapitału własnego do członkostwa w klubie eToro:

Silver: 5000 USD
Gold: 10 000 USD
Platinum: 25 000 USD
Platinum+: 50 000 USD
Diamond: 250 000 USD

W momencie, gdy Twój kapitał własny ulegnie zmniejszeniu, zachowujesz dotychczasowe członkostwo na kolejne 3 pełne miesiące kalendarzowe. 

Co dają wyższe levele członkostwa?

Na przykład zniżki (chociażby zniżka od prowizji za wymianę waluty przy wpłacie i wypłacie czy całkowite zwolnienie z prowizji przy wypłacie środków), opiekę indywidualnego opiekuna klienta, zaproszenia na renomowane wydarzenia. 

Szczegółowe informacje o tym, co zawiera każdy z poziomów członkostwa, znajdziesz na stronie internetowej eToro.